工行淮安楚州支行多措并举增强营运风险免疫力

    本着效益第一、合规第一、安全第一的宗旨，强化有效抵御内外部营运风险的侵蚀，打造安全防范、积极抵御、内控健全、剿杀违规“病原体”的扩散、提升营运风险免疫力的合规文化氛围，工行淮安楚州支行认真研究、积极实施、稳妥前行，在强调守土有责、事权划分、有人担责的核算流程中，将行为人的理念、现场管理员的观念统一提高到安全第一的高度来认知。进一步推进前后台分离与后台业务集中，加强基础管理，提高人员素质,强化服务意识，防范操作风险，从而达到实现安全营运，推动全辖营运工作水平不断提高的目的。

    一是加强事前、事中控制和事后检查，扎实抓好内部检查、外部审计所发现问题的整改，建立防、查、改的长效合规机制，构建全面网格化风险管理的多元化、立体化、全覆盖格局。二是继续推行岗位交流和人员轮岗制度，对重要岗位适时进行轮换，使营运岗位员工业务素质在不断提高的同时适应营运改革形势下对岗位的要求。三是按要求做好每日账务勾对及业务现金定期、不定期的核查工作，发现问题及时处理。加强考核管理，将风险管理工作纳入人员考核内容，对各类检查发现问题无论是否形成事实风险，都要按考核规定进行处理，将内控工作贯穿全年各项工作的始终。四是做好日常管理及会计核算工作，提高核算质量。核算中心加强印章及重要物品的管理，规范操作行为，规避操作风险。进一步明确非现场检查人员的岗位职责，加大抽查、点查、互查、巡查、排查等检查力度，确保核算质量提高的同时控制操作风险。五是按照营运风险例会制度继续做好全辖营运风险分析例会的组织工作，定期组织召开营运风险例会，对工作中发现的问题，对制度、流程、系统本身的缺陷和前后台操作风险，特别是前后台分离、网点转型、对公业务集中等带来的操作风险变化的问题进行收集，对营业机构提出的营运风险合理化建议要在营运风险例会上进行研讨，进行研究解决，制定落实措施。