为有效防范和化解案件风险，按照监管部门与总行案防工作要求，工商银行晋城沁水支行全面开展个金专业案件风险排查工作。主要围绕存款和理财业务领域开展，具体包括：存款欺诈、误导销售、“飞单”私售理财产品等可能引发客户存款被非法转移的案件风险以及存款、理财业务纠纷。
一是明确组织领导与责任分工。建立由支行分管行长牵头的个金风险排查工作领导小组，确保网点都有专人负责个金风险排查工作，全面落实总省行的检查工作要求。
二是风险排查的范围与方法。风险排查的范围需覆盖行内全部营业网点。排查方法主要以现场检查、调阅监控录像、人员访谈、查阅业务凭证等方式为主。
三是严格理财产品销售管理。坚持客户首次购买理财产品在网点进行面对面的风险评估，评估结果必须客户签字确认。对超过65岁（含）的客户进行风险承受能力评估时，充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品，以推动理财业务良好发展。
四是风险排查的整改处理。网点负责人将敦促在检查工作中对发现问题进行及时整改，原则上做到发现问题现场整改；对于检查中发现的重大问题或线索，及时向本级行案件防范工作领导小组与市分行反映。
五是积极配合市内控安全保卫部、公司业务部、机构金融业务部等协办部门做好相关专业排查工作,即存款与理财领域外部欺诈风险排查工作,存款欺诈、误导销售、“飞单”私售和存款、理财纠纷的风险排查工作,确保排查工作不留死角。
