工行忻州岢岚支行把理财产品营销作为维护客户、拓展客户的有效手段，全员上下齐心协力，积极做好理财产品销售，打造个人理财业务新亮点，实现了理财业务营销的快速发展。截至6月末，本外币理财产品销售8788万元，任务完成率居全辖前列。
一、开展业务宣传。以股市震荡、存款收益下滑为突破口，认真宣传我行理财产品收益稳健、风险可控的优势，发挥我行的服务信誉，努力扩大理财产品受众范围，提升理财产品影响力。
二、量身定做方案。立足不同客户层次，针对客户资金情况、风险承受能力，认真筛选不同期限、种类的理财产品，为不同客户拟定适合的产品营销方案，通过向客户详细介绍理财产品知识和往期理财产品的收益情况，为客户提出理财建议，供客户选择，以不同的产品抢占共同的市场份额。
三、建立目标档案。客户经理对各自维护的重点客户和挖掘的目标客户建立起客户档案，随时与客户进行联系沟通，随时关注最新的理财产品信息，及时想目标客户通报最新产品信息。同时，做好客户到期理财产品及时赎回和再购买，实现客户资金收益的最大化，赢得客户的信赖，稳定重点客户群体。
四、细化服务管理。高度重视客户理财产品的售后服务工作， 定期对优质客户进行回访，与客户交流投资理财心得，帮助客户树立正确的投资理念。同时根据资本市场走势及时想客户提出投资组合建议，及时规避市场风险，以良好的服务提高客户对我行的忠诚度和贡献度。
五、完善考核机制。将理财产品作为个金业务专业考核的重点产品，纳入绩效工资考核分配范围，严格执行产品计价办法，建立员工营销台账，按照“谁营销、谁受益”的原则，将员工营销绩效，通过直通式考核渠道直接兑现到营销个人，充分调动营销人员的积极性，提高理财产品的营销业绩。
