建行邵阳大安街支行成功堵截一起电话诈骗案件

    7月21日中午12点，大安街支行客户经理张锦在大堂正常值班。看见一名跛脚的客户背着个稍大的袋子，一边打电话一边进入网点，习惯性的上前询问客户：“您好！请问需要办理什么业务？” 客户斜眼一看冷冷地说了一句：“办业务。” “好的，请用卡刷号，请问是存现还是取钱？如果是1万元以下，请用自动存取款机，哪边没有人。” “我转帐。”“哦，转帐5万元以下，也可以使用自动存取款机。” “我是定期，没有卡，要在柜台上办。” “请给定期给我看一下，再给收款帐号给我，这个是要填单的，请给我您的身份证，我好帮您取号。”客户这时才将袋子放在大堂经理台上，顺便将手机放在台子上，翻找定期存单和身份证。张经理低头一看客户手机，还在通话中，是安徽的号码。客户将定期存单、身份证和一张纸递给张经理，他又问了一句：“您这是要转到哪里去？”“永州。” 张经理看了看他递过来的纸，写了一个帐号，一个姓名，旁边还有一个“检”字。“不对，这个账号是6217002920开头，是长沙地区，不是永州地区的，上面还写了一个检字”心里感觉不对，又询问了一句：“他是你什么人？打钱给他做什么？”“他是我崽，在永州哪边做事，要点钱。”这时张经理趁他不注意的时候，将他还在通话的电话给挂掉。看着他的身份证和两张加起来有46000元的存单，张经理又问：“为什么，你崽和你怎么不是一个姓？”客户有点不好意思回答：“这是我一个亲戚，在永州建房，借一点钱。”“你这个帐号不是永州的，你和亲戚条电话了吗？你家里人知道吗？”“不是永州的，不是永州检察院的吗？”这一下，张经理明白了，客户肯定是受骗了。 就在这时，客户的手机又响起了，张经理抢先一步拿起手机一看，又是安徽的号码，立即给挂掉了，说：“您可能受骗了。”客户不解的说：“怎么会，他说他是永州检察院，我有一个包裹在永州被查藏毒，要被起诉了，要我将家里所有钱存到永州检察院帐上先冻结，证明包裹不是你的，可以先免起诉。”“您是被骗了，第一、这个帐号不是永州的；第二、永州检察院的帐号也不会是一个私人帐号，只会是公家是帐号；第三、检察院要冻结您的钱，是不会提前通知您的，会直接到银行来冻结的；第四、就凭一个电话，你就这么肯定他是检察院的？是不是，他打电话来，让您不要和任何人说，不要和银行里的人说话，也不要告诉家里人？”“是啊，你怎么知道？” “这是骗子常用的手段，你和我们说，我们发现了，不会让你转，和家时里说，家里人也不会让你转的，所以只有不和别人说，听他的指挥就行了，刚刚看您找东西的时候，电话都不挂掉，就是要听他的指令。”客户在这个时候还是半信半疑，手机又响了，一看是个邵阳的号码，张经理连忙问客户：“这个哪个的号码？”“这是我小崽的。”张经理果断的接听起来：“您好！请问您是哪位，您是他什么人？”得到了对方的肯定回答后“我是建设银行大安街支行，你的爸爸是受骗了，在我们这里要转账出去，已被我们给阻拦下来了，请您马上过来一下。” 大约过了十五分钟，客户的小儿子匆匆忙忙的赶过来，张经理把前因后果给他讲了一遍。就在这个时候，客户走过来说：“刚刚哪个检察院还打电话过来，要我换个建行去转帐，不要和银行的人说话。他还不死心的给我打电话，我刚刚就在电话骂他，他就把电话挂了。” 见客户清醒过来，张经理就跟他说：“以后不要相信所谓的公安、法院、检察院打来的电话，说有什么案子，全是骗人的，以后要注意啊！不要给不认识、没见过面，自已说是公检法的人转帐。”“谢谢，谢谢，今天要不是你啊，我的钱全部会转给他的，谢谢！”“不用谢！但以后还请注意，把东西带好，请慢走。” 在大堂的时候要多多注意一下客户的细节，做到一问：问客户需要办理的业务，多问一下要转的收款方的信息；二听：听客户的说话是否前后相符；三了解：了解客户的转帐和汇款的用途；四看：看客户办理业务的情绪的意向，对手机一直保持通话状态的，一定要高度关注。多一份心眼、多一份用心，才能及时、有效识破花样百出的骗局，确保客户资金安全。