工行镇江分行坚持长效管理做好反洗钱工作

    今年以来，工行镇江分行在反洗钱防范工作中，采取了细化长效管理，通过培训提高专项能力，职责到岗明确防范责任，考核到人提高推动效应。这些扎实的措施提高了反洗钱的基础工作质量。

    建立有效的三级反洗钱工作网络。该行在市分行成立反洗钱中心的基础上，着力加强反洗钱的基础工作。支行层面有专人负责反洗钱信息上报，网点由值班经理具体负责信息上报。同时，对反洗钱的工作机制具体化、操作实务化和培训定期化。市行负责重点要求的集中培训，网点明确每季度培训一次。注重从培训反洗钱意识入手强化全员培训。今年市行专业人员赴丹阳支行，就基层网点反洗钱主要工作及注意要点，对该支行网点负责人进行了现场培训。上半年还广泛动员各支行、各部室人员，踊跃参与纪念《反洗钱法》颁布十周年有奖知识竞答。

    完善了反洗钱的基本工作要求。明确了各个层级的工作要求，特别对网点反洗钱的要求具体化，重点抓了开户业务身份审核，大额交易、可疑交易、多笔进出交易的核查。明确了核查的责任人、具体步骤，采取了现场谈话、查询记录和录像检查等多种方法。对可疑交易明确了上报的时间要求和报告制度。加强了对网点柜员、大堂经理日常反洗钱的工作要求的布置，今年营业部根据大额数据劝退一名客户，责令二名客户销户，阻止多笔非正常开户业务。

    突出加大对可疑交易的核查力度。依据人民银行总行《中国人民银行办公厅关于开展洗钱类型分析工作的通知》（银办发〔2013〕125号）文件精神以及市人行工作要求，扎实做好核查、分析和报告工作。并注意根据新一代反洗钱监控系统触发模型数据，进行深入排查。今年上半年对其中一户重点可疑向人行报送了重点可疑报告。今年对10个对公新增贷款客户在新一代反洗钱监控系统触报警碰模情况和反洗钱风险等级等信息，及时向申贷会提供了证明。今年还特别加强了外汇业务的反洗钱工作，对涉敏业务、大额外币汇款、外汇申报等业务执行更严格的审核制度。