工行黄冈红安支行成功堵截一起团伙作案冒名开卡案件

    7月24日下午,一年轻女子走进工行红安支行某网点，叫号后称要在柜面办理一张银行卡，经办柜员看客户身份证是江西的，证件照与本人外貌存在较大差异，便引起警觉。一边联网核查一边叫来现场管理仔细核对，确认不是客户本人。于是柜员告知客户代理开卡的要求，但是客户态度强硬，声称照片就是其本人，因拍照较早所以容貌略有变化，并能将证件信息倒背如流。

    在主管告知客户冒用别人身份证件开卡的严重性之后，该客户有所心虚，说证件是其姐姐的，让她代办。现场管理当即避开客户向公安机关报案，并带客户去贵宾室拖延时间。等候在外面的同伙见这名女子迟迟没有出来，便进营业大厅四处打探，询问至贵宾室后，见势不妙，转身就跑，并大喊“我不认识她”，被大厅保安拦住，恰好此时公安人员赶到了现场，经仔细盘问，她们系一作案团伙，随即将她们带走进行调查，至此，一起团伙冒名开卡的案件得到成功堵截。

    在外部经营环境非常复杂的形势下，工行红安支行重视一线员工风险防范意识的提高，充分利用晨会和班后会时间，结合典型案例，不断加强业务防范知识的培训，对容易发生风险的业务进行重点提示，较好地提高了员工防控风险的能力。