建行常德分行渠道与运营管理部紧紧围绕当地人行及上级行反洗钱工作要求，强化学习培训，认真贯彻反洗钱法律规章，切实履行反洗钱义务。认真部署2016年反洗钱工作：
一是培训必包含反洗钱知识
从2015年开始，该行营运管理部将反洗钱内容纳入会计培训范围，每月制发培训试题并下发网点，每期试题均包含反洗钱等合规制度和要求。
二是检查必包含反洗钱内容
根据反洗钱工作“了解你的客户”的原则，严把证件真实性审核关，确保符合账户管理办法及反洗钱制度要求。上半年常规检查涵盖单位账户资料真实性、账户开立核准及时性；外币账户客户资料有效性、单位外汇账户使用是否符合规定。各网点均能严格把关，认真审查单位证照及经办人身份证件真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况。为单位客户办理存款、结算等业务，均按人民银行有关规定进行证件核对、电话核查并办理登记。
三是完善制度，强化反洗钱管理
2015年，根据人行综合执法检查发现问题，该行印发《关于规范账户开立流程加强账户管理的通知》，从客户开户需提供的资料、营业机构资料审核及预开户处理、后台集中审批点资料审核等11个流程进行规范。从今年上半年检查情况来看，账户管理制度遵循性明显好转。今年6月，该行制发《会计标杆网点创建系列之三-大额资金支付操作行为规范》，重新梳理单位、个人大额资金转账、现金支取、授权控制等流程，进一步规范了员工大额资金支付行为，保证了客户和银行资金安全。
四是认真部署单位账户年检工作
根据人行及省行对账户年检工作要求，该行对2016年账户年检工作进行详细部署，要求网点在9月30日前完成存量账户的账户年检工作。对于9月30日之后仍未年检账户，封存并停止使用，确保账户合法真实有效。
五是积极配合人行、当地公安开展反洗钱调查
在确保手续完备的情况下，积极配合人行、当地公安机关开展反洗钱调查。今年以来，渠道与运营管理部共接待反洗钱司法查询19人次，涉及244人共637个账户，打印资料5000多页，累计笔数50000多笔。对于时间要求较紧的，经批准后特事特办，查询岗位牺牲双休日、午休等时间加班加点，确保了人行及公安机关反洗钱调查工作需要。（营管部）
