建行常德安乡支行三举措防范员工信用卡违规套现案件风险

    今年以来，常德安乡支行采取措施严格落实内部规章制度，有效防范员工信用卡违规套现案件风险，收到明显效果。该行主要做法：

    一是加强员工行为排查。该行结合上级审计通报和风险案例分析，防范员工信用卡交易行为管理仍存在的诸多薄弱环节，突出对部分关键岗位和特定岗位员工的用卡行为管理需进一步加强。该行对所有员工的信用卡账户用卡情况进行排查，着力排查客户经理、商户经理等重要岗位人员及员工直系亲属有经商办企业的情况，充分利用营运稽核、柜面监控、非现场审计等行内相关系统提供的信息，并采取与员工约谈、取证、核查商户账户及员工个人账户的资金流向等多种措施，防范信用卡套现违规操作行为和员工道德风险及其他潜在的资金、声誉风险。

    二是加强员工合规教育。该行认真学习和落实总行相关文件精神，特别是认真组织员工学习领会建总发（2016）59号新办法“188条”的规定要求和严格执行禁止性行为管理规定，防范员工违规违法情况发生，加强员工行为管理，引导员工清醒认识套现行为管理的严肃性和重要性，教育员工克服麻痹思想和侥幸心理，坚定员工依法合规经营理念，坚决杜绝员工本人或协助他人利用信用卡进行套现等违规行为的发生。

    三是加强员工行为规范。该行加强学习上级文件，将相关精神要求快速传达到每位员工，加强组织领导，培养员工诚信、合规经营意识，规范员工从业，提升员工职业操守，提高全行员工依法、合规经营的自觉性和风险防控意识，该行以违规套现行为治理为抓手，促进合规文化和风险文化及员工职业道德建设进一步落到实处。该行结合“两学一做”专题教育、《廉洁自律准则》和《纪律处分条例》的出台，帮助员工明确和敬畏底线，让员工提高思想认识，牢记作为银行员工，必须守底线、知敬畏，自觉杜绝员工信用卡违规套现行为。