今年上半年，面对同业竞争日趋激烈，零售金融营销形式复杂多变的经营状况，工行镇江分行持续加强私人银行服务和管理水平，提升团队战斗力，上下联动，坚持金融和非金融活动相结合，全行私人银行客户数200多户，私银产品销售额18.25亿元。
一是明确目标客户，责任落实到人。以10类目标客户为营销重点，全面加快客户发展工作，通过目标客户挖掘，共筛选出目标客户1255户。各支行根据清单，进一步完善名单制管理和精准营销机制，逐户落实营销责任,提升客户维护和拓展效率。每位客户在支行行长室、财富顾问和理财经理三个层面均落实责任人，从高端维护、专业服务和日常维护三个方面共同开展客户维护和营销工作。
二是根据客户类型，分类营销拓展。对存量私人银行客户，旺季期间营销拜访全覆盖，开展以资产配置及投资策略回顾为主题的交流，进一步加强客户稳定性。对潜力私人银行客户，通过产品配置，挖转行外资金，带动资产提升。对上市公司和民企有贷户，要进一步加强公私联动，了解客户需求，以投融资一体化服务带动客户拓展。对大数据客户，根据清单，进一步筛选，逐户联系跟进，了解客户需求，形成挖转方案，开展精准营销。
三是加强过程管理，及时通报和辅导。市行私人银行中心每日对名单内客户维护、拓展情况和营销业绩进行通报，中心财顾配合支行网点开展工作。通过微信、培训、组织客户路演等方式，加强对支行、网点的业务支持和指导，推动客户规模、资产和产品销售的迅速提升。
四是积极开展非金融服务工作，搭建良好的客户交流平台。先后组织举办多场活动，例如“火猴迎春金善金美”贵金属、红酒品鉴、健康体检、 知名中医“一对一”问诊、“茶悦五月·品茶赏花”、“相约南山·欢乐迪士尼”等活动，在展现我行风采的同时，又使客户真切感受到了工行的贴心服务，加强与高端客户的沟通和交流，并将增值服务活动与业务推介相结合，进一步推动私人银行业务的快速发展。
