工行淮安分行开展尽职调查执行情况检查防控金融风险

    近年来国内、国际金融环境日趋严峻，外部金融欺诈、来路不明资金洗钱等情况时有发生，本着了解客户，防范金融风险、降低监管处罚风险的角度出发，近期，工行淮安分行开展了尽职调查执行情况检查，促进各支行进一步规范和加强人民币单位银行结算账户尽职调查管理，切实发挥尽职调查了解客户、防范风险的作用。

    领导重视。该行分管行长多次批示要从帐户源头上控制金融风险的发生，为做好本次检查工作，要求各支行专门成立自查工作领导小组，落实职责，明确责任，对本行的自查结果负责，自查报告、自查情况表必须由本行分管行长签字确认。

    准备充分。因之前没有针对此项工作的专项检查，为了做好本次检查工作，该行结合尽职调查近两年的工作规定和相关文件，专门制定了检查工作提纲，设计了检查情况明细表、问题汇总表，检查范围包括2015年全年及2016年至检查日所有人民币单位结算帐户开设、变更等尽职调查，重点针对非法人亲自办理的尽职调查业务的处理流程，以及尽职调查资料的保管、归档是否符合规定等。市行变此项工作专门下发了通知，明确了工作完成时间，提出了相关工作要求，支行自查面必须达到１００％，不留死角。

    确保实效。整个检查工作分为支行自查、市行抽查、落实整改三个阶段。支行自查后出具由分管行长签字的自查报告，自查情况表。市行根据各支行检查情况进行抽查，抽查面不低于30％，市行营业部必查，城区、县区再各选择一个支行进行检查，通过现场检查了解支行的尽职调查模式、人员配备情况、具体尽职调查执行情况、存在问题等。市行抽查结束后，反馈检查结果落实相关支行整改，总结尽职调查检查情况、存在问题并进行通报，提出处理意见，对今后工作提出要求，杜绝违规操作，防范金融风险。