建行常德安乡支行着力防范理财业务案件风险

    今年以来，常德安乡支行在拓展理财业务的同时，坚持规范发展，有效控制相关案件风险。主要做法：

    一是严格规范资质。该行严格审核产品销售人员资质，禁止未取得理财从业资质的人员销售有关产品。对于已取得资质的人员按规定开展持续性培训，做好培训记录，以备查。该行严格执行客户风险匹配原则，按规定做好客户风险评估及产品适合度评估工作，禁止柜员和产品经理替代或协助客户错误填写评估问卷，保证评估结果的准确性、客观性。

    二是严格规范销售。该行员工严格执行相关规定，切实杜绝违规推介非本行理财产品，获取不正当收益。该行重视客户风险等级与所购理财产品风险等级匹配，认真落实客户完成风险评估问卷并且客户本人签字的要求。该行加强产品销售监控，对销售对象进行有效监控。该行重视产品说明书和有关材料载明内容及产品到期信息披露，确保后续管理到位。

    三是严格防范风险。该行充分揭示产品内容及风险特点，指导客户正确填写风险揭示书和抄录风险揭示语句，由客户本人签字确认后，再由客户经理、主管人员审核签字确认，确保客户在充分了解产品风险的情况下，自愿购买相关理财产品。该行认真组织员工学习领会建总发（2016）59号新办法“188条”的规定要求和严格执行禁止性行为管理规定，防范员工违规违法情况发生，没有出现私自向客户推介未经建设银行准许产品等各种违规行为。