为满足客户日益多元化的金融服务需求，工行忻州分行抢抓市场机遇，发挥全辖合力，全力提速个人理财业务发展步伐，积极引导客户合理摆布个人金融资产，不断巩固扩大该行个人理财业务市场竞争优势， 创收中间业务收入也高位提升，理财产品销售实现量质齐升，发展态势良好。
一是积极拓展个人优质客户。以总行发行的多期次、多产品和保本型理财产品为契机，深入挖潜客户，通过微信、短信等方式发送理财信息，提高理财产品对中高端客户渗透率。同时以私人银行业务为推手，加强对高端客户的挖潜，力争实现优质客户拓展的新突破，
二是做好存量客户名单制管理。客户经理在进行日常和关键时点的维护日常维护中，对所管户的客户实行名单制管理。在确保到账理财资金不流失的前提下，利用保本理财产品竞争低风险客户，用高收益及跨期产品吸引他行资金。确保客户理财资金在系统内循环。
三是加强理财产品合规销售。严格要求营销人员按规定对客户进行风险评级，按客户风险承受等级推介适合的产品，严格按产品说明书向客户披露产品信息，充分揭示风险，并要求客户在风险揭示书上签字确认。
四是着力于内稳外拓，提高理财产品客户规模。力争在三季度，转变理财产品销售观念，深入拓展新客户，力促理财产品客户规模不断提升。一方面狠抓存量理财产品客户维护，挖掘存量客户资金潜力，力促到期资金顺利承接。另一方面，以我行预期收益高、竞争力强的理财产品吸引行外高端客户，吸收行外资金，同时加强保本理财向乡镇客户覆盖，致力新客户增长。
五是强化销售指导，增强营销的针对性、计划性和主动性。为切实加强对辖内网点的营销指导，提高全辖个人理财产品销售工作的计划性和时效性，帮助营业网点和客户经理提前预约客户，做好个人理财产品营销拓展工作，该行按照总省行工作部署，及时下发个人理财产品发行计划和操作指引，强化销售指导，准确定位目标客户，提高销售工作的计划性、针对性和主动性，促进销售额的快速提升，巩固扩大我行个人理财业务竞争优势。
