工行朔州牡丹支行加强网点风险控制与治理

    为进一步降低业务运营风险，有效遏制员工屡查屡犯操作风险，工行朔州牡丹支行按照上级行部署，加强风险防范和过程控制，提高现场管理人员履职能力,夯实风险管理基础，不断提升业务运行风险管控能力，为业务发展提供坚实保障与支持。

 

    一、落实风险管理目标,培养合规操作意识。以“高频低危”和“低频高危”风险事件为主要治理目标，通过业务运营风险管理一揽子计划的持续落实，提高柜员按章操作的风险意识、责任意识、安全意识，全力做好宣传、督促、检查、问责等工作，实行风险防控一票否决制度、监督与通报制度、量化考核制度和综合防控制度，培养合规操作氛围，不断提升全辖业务运营风险管理水平。

 

    二、加强事中控制与事后整改，提高风险管理质量。加强网点现场管理人员的履职管理，对每一笔授权需业务严格把关，加强重点环节风险管控，重点对因责任心不强、工作粗心大意、业务流程不熟而造成逆向操作、金额错记、记账串户、离岗不签退、漏客户签章或签章不正确等高危风险事件和高频低危风险事件，要落实到网点，责任到人，通过事中控制与管理防止案件的发生。合规经理要切实履行整改跟踪督办职责，对网点发生的风险事件深入分析，举一反三，凡能整改的必须立即整改到位，对于重大的风险事件要严肃追究相关人员的责任，以不断夯实风险管理基础。