工商银行晋城分行强化风险事件整改 有效规范操作行为

    今年上半年，工商银行晋城分行认真落实业务运营风险核查工作要求，对驱动因素为工作疏忽、未按流程办理业务、不了解流程或制度规定的可控风险事件下发整改通知，以更加有力的措施，解决整改落实不到位的问题，有效规范业务管理和操作行为。

    一、加强风险事件整改督导。对柜员未熟练掌握业务形成的风险事件，督促网点负责人加强对柜员的培训，促使其尽快熟练掌握业务，避免形成风险，造成资金损失或银行声誉风险。甄别风险性质，因柜员工作疏忽形成风险事件，对风险事件发生频率高的支行，进行电话了解情况并班后到网点业务参加业务分析会，就其发生的原因进行讨论；由制度原因形成的风险事件，向上级行及时反馈；由操作不当引发的风险事件，柜员应在工作中仔细办理，认真审核要素。定期发送风险事件提示，要求网点组织学习，提高柜员的风险防范能力。

    二、强化管理人员履职监督。要求各支行管理人员加强各个业务环节的监督和检查工作，对高风险业务值班经理全程跟踪，提高业务风险管理能力，有效预防高危风险事件发生。柜员因工作疏忽形成的风险事件较多，暴露出柜员在操作环节中缺乏风险防范意识和自我保护意识；网点负责人、现场值班经理缺乏监督管理力度，对操作环节、业务风险环节应进行梳理排查，从而降低风险事件的发生。

    三、及时联系整改责任人。对下发的每笔业务，及时和整改责任人联系。对无法整改的业务，如：日终未扎帐形成的风险事件，要求所在网点负责人对责任人进行业务培训，加强履职能力，严格执行操作流程；对于能够整改的业务，如：未联网核查代理人身份证件、对公账户信息有误形成的风险事件，督促网点整改责任人在整改期限内落实整改，对整改结果详细核实，查看是否整改到位，是否确实整改，并在业务运营风险管理系统回复整改结果。