2016年，工行忻州分行坚持从严治行，业务案防两手抓,两手都要硬的治行理念，强化合规意识，强化内控案防工作，努力预防案件和安全事故发生，实现安全运行，为全辖业务健康持续发展提供良好内控环境。
一、坚持制度学习，提高合规意识。按照“少差错、无事故、零案件”的管理目标，该行组织全体员工认真学习《员工违规行为处理规定》、《员工行为禁止规定 》等文件中的相关内容，通过制度学习、案例分析，教育员工勿触“高压线”，勿打“擦边球”，消除员工的侥幸心理，严守行为底线，遵循岗位职责。同时引导员工树立正确的价值观、风险观，规范职业道德行为，坚决杜绝“以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律”的陈规陋习，营造一种浓厚的合规、守法氛围。
二、坚持关口前移，抓实行为排查。该行实行防范关口前移，突出重点，着力构建“从人到事”和“以人找事”相结合的排查工作机制，推动排查工作常态化，在全行范围内定期开展员工异常行为排查，先由员工个人对照相应项目进行自查，然后由部门负责人进行排查后交由监察部门复核，防止对排查工作走过场和被动应付。通过排查，对个别有违规行为的员工做 出了相应的处理，以此教育员工坚守底线，不逾红线。
三、坚持动态排查，掌握全员动态。以风险核查为出发点，重点加强对员工账户大额资金变动、信用卡套现等风险点的排查，不定期开展现场和非现场突击检查，及时发现和制止员工违法、违规行为，及时消除风险隐患。引导员工面对工作中可能存在的各种利益诱惑能够自觉抵制；面对所经办的业务能够严格自律，远离犯罪；面对不良的社会心态、价值观念能够理性看待，量力而行。同时从风险考核和稽查入手，将内控评价与年度考核、绩效分配等挂钩，切实督促员工内控制度执行力。
四、坚持合规教育，做到警钟长鸣。一是加大风险识别和预警。风险识别与预警是风险管理的第一步，行业风险对资产风险有着直接的影响，要求上下齐心，强化行业信用分析识别和防范，定期开展行业发展动态及不同板块分析，同时，在此基础上提出市场定位及行业营销策略，调整信贷投向和客户结构；二是加大对业务运营操作风险的识别，主要通过业务运营风险暴露系统来完成。要求网点负责人、现场主管对前台业务日常监督和核算过程的事中实时控制，重点抓好反交易业务和银企对账等6个高风险的防范，力争把问题解决在萌芽状态。
五、坚持履职考核，防控落实到位。该行完善绩效考核方案，着力抓实管理人员的案防履职行为，要求支行各层次管理人员严格落实“一岗双责”，认真履行案防主体责任，正确处理业务发展和内控案防关系，着力解决案防警惕性不够、思想松懈问题，防止案防管理出现真空地带。对案防履职情况进行全面检查，督促管理人员高度关注，抓好存在问题的整改，并跟踪检查，确保案件防控工作落实到位。
