今年以来，针对基础客户规模和质量的结构性矛盾，工行九原支行调整思路，把营销理财产品作为占领市场份额、稳定吸收存款、拓宽中间业务收入渠道和提高客户忠诚度的一项重要工作来抓，全力营销，提速理财业务发展。
一是加强培训，人人参与。该行以精准营销为突破口，逐步员工营销实战水平，着力强化员工理财产品知识培训。利用晨会、班后会等时机组织营销人员集中学习，开展集中学习，针对每个阶段理财产品的销售重点和热点，吃透新产品特性，掌握新产品卖点，以便进行有针对性的营销；并邀请理财经验丰富的员工介绍营销技巧和成功经验，带动其他员工营销积极性，并相互之间开展“实战演练”，提高营销水平。
二是上下联动，全员出击，该行进一步完善网点负责人、客户经理、大堂经理、柜员为核心的“四位一体”营销服务体系，合理进行岗位业务分工，内外结合、岗位互动、公私联动、大力开展个人理财产品宣传和推介活动，以产品优势，挖潜客户、竞争客户，拓展客户，为满足不同层面客户业务和理财需求，积极做好多样化、个性化、定向式服务，细化产品售后服务措施，让客户享受安全快捷理财业务服务，大力提升产品市场渗透力。
三是大力宣传，发挥优势。以贴近客户、维护客户、识别客户、扩大产品销量为切入点，深层次做好个人理财产品营销，拓展个体大客户营销区域、扩大法人理财客户增量、抢抓优质客户资源，进一步优化贵宾室、个人业务服务区，理财产品营销区、电子银行业务区、个人理财服务体验服务环境，促进节节高2号、工行专属理财产品、代理保险、代理基金、步步为赢、期次理财等产品为重点，积极把握同业竞争主动权，抢占理财产品市场业务发展制高点。
四是跟踪服务，提高客户忠诚度。为该行为客户做到“售前有介绍、售中有提示、售后有跟踪”，提升客户信赖度和依赖感。售前，营销人员依据投资者本身的财务状况、风险偏好、承受能力等向客户推荐适宜的理财产品，量体裁衣，展开适度营销；售中，做好理财产品风险提示，以诚信经营的态度赢得客户信赖，杜绝客户纠纷投诉；售后，落实一对一专人跟进维护，不定期走访客户，巩固客户和支行间的关系，并第一时间通知客户将到期的理财产品，做好理财到期承接工作，及时了解客户的理财需求，以便进行二次营销。
