近日，工行镇江市行内控合规部为贯彻“基础强化年”各项活动以注重实效为核心的要求，对丹阳支行所辖网点主任、合规经理及相关部门管理人员进行了现场集中培训，本次培训围绕该行内控评价现状、业务运营风险事件分布特点、近阶段核查工作存在的主要问题和反洗钱工作现状展开，结合2016年内控活动要求，梳理了柜面业务的主要风险环节；对如何进一步加强柜面风险防控提出了具体建议，同时对提高核查工作质量、反洗钱柜面甄别等工作提出了具体要求。
一是分析查找支行内控薄弱环节，强化重点业务和环节管控。通报支行上半年的业务运营典型风险事件，重申十类重点违规行为、屡查屡范风险及重点风险领域提示，要求各级人员重视日常操作，避免违规行为，全面压降风险暴露水平；分析了支行、部门内控评价失分点和失分原因，要求支行不断强化合规理念传导，健全内控管理机制、推进内控长效管理。高度重视本行、本专业部门达标进级整改时间进度，全面查找管理薄弱环节，避免违规行为。
支行内控评价结果认真细致查找掉位差距，深入透彻分析失分原因。
二是加强业务真实性审核，防范外部风险向内部传导。全国金融犯罪形势严峻，存款失踪、第三方支付等全行输入性风险事件多发，外部风险形势严峻，此类风险具有潜伏期较长，存在外部风险向内部传导的隐患和迹象，潜在的声誉风险和损失风险巨大。丹阳经济发达，外地流动人口多，日常柜面业务和核查工作更要加强重要业务真实性的审核。要求各网点按照今年启动的“3+6网点现场主管”专项活动要求，认真学习落实，要求网点要加强对重点业务真实性的把关。做到“三个步骤”，严把6关。高度关注网银业务和单位个人开户业务的真实性审核，高度重视网银注册业务和单位开户业务的核查。
三是加强业务凭证要素审核 ，避免质检类操作风险事件的发生。 以月度业务运营风险管理系统监测核查结果数据为例，由于部分员工工作疏忽、不认真审核凭证要素，造成的业务凭证/申请书要素不完整、不正确或更改不合规质检类风险事件占比过半的现状，另根据《关于业务运营屡查屡犯风险及重点风险专项治理的通知》，同一责任人累计发生4次，对相关柜员和管理人员严肃问责。督促网点办理业务时用心审核凭证要素，换人审核或利用办理业务空隙和班后时间，检查凭证要素是否齐全，确保凭证资料真实、准确、合规、完整，发现错误及时更正整改，避免因漏审核或审核不细引发业务差错和违规行为。
四是分析核查典型案例，提高核查履职水平。针对支行网点核查人员履职过程存在一些不足，如：回复不及时、回复不认真、回复不完整，回复不准确等存在问题。结合典型案例日常核查工作的注意事项，核查方法等进行了详细解读，要求各级核查人员认真落实及时性和核查回复的准确性、真实性工作要求，避免因核查履职不到位影响准风险事件的及时准确认定，降低我行的内控评价和内控合规工作的考核结果。
通过本次培训，广大参训人员进一步了解了开展“回归本源、防控风险”基础管理年系列活动的重要性，将内控合规要求融入日常业务操作和经营管理活动环节，促进管理履职、推动合规操作、规范员工行为，营造遵章守纪的浓厚氛围，夯实了内控合规的管理基础。
