工行湖北分行营业部“四加强”做好防范和处置非法集资工作

    根据湖北银监局及省分行工作要求，为提升全辖员工防范和处置非法集资意识和能力，工行湖北分行营业部于2016年6月份在全辖积极组织开展“防范和处置非法集资宣传月”活动。该活动持续一个月。同时，该行还提出了“四加强”要求，持续做好防范和处置非法集资工作。

    加强组织协调和整体联动。该行成立了防范和处置非法集资工作领导小组，明确工作职责，要求各相关业务部门严格按照职责分工，各司其责，加强协作，凝聚合力，保证每季度非法集资排查工作的顺利完成。

    加强员工行为管理。该行要求全辖各单位持续做好员工日常案防合规教育，每年开展2次以上岗位培训，以增强员工风险意识和合规理念。同时，从多方面及时掌握员工异常思想行为动态和风险苗头，严肃查处员工相关违规行为，积极防范非法集资风险向银行的传导和蔓延。

    加强异常资金日常监测分析。该行要求全辖各相关部门，要结合非法集资风险形势和风险特征，强化非法集资风险监测分析工作，依托相关业务管理系统，对高风险客户的资金异动情况进行监测分析，加强资金流向实时监测预警，以便及时作出正确的应对和处理。 
     
     加强公众宣传教育。该行要求全辖通过专项、集中式和常态化三种途径，持续开展对社会公众的相关宣传教育活动，利用多种方式和银行自有新媒体渠道，开展防范非法集资的宣教活动，向广大群众充分提示非法集资风险，帮助其增强识别和防范非法集资的意识和能力，以避免造成自身财产损失。