建行常德澧县支行成功堵截一起假公章销户的事件

    2016年6月23日上午，常德澧县支行营业部接待某房屋建筑公司会计办理该公司一般账户销户事宜。该行对公柜员高菱梓按规定逐一审核客户带来的销户资料，核对客户的预留印鉴章无误，但当用鑫万佳系统核验公章时，发现系统中预留的公章与现场实际加盖的公章有细微差别，两枚公章的小码最后几位数不符，章子的大小也有细微差别，为了谨慎起见，柜员高菱梓又通过折角验印比对行政公章，进一步确定客户所带来的行政公章与当时开户时在我行预留的公章不是同一枚，并及时向客户进行询问。客户知道这一情况后，起初一口断定说不可能，自己公司只有一枚公章，不可能出现其他公章的情况。在柜员通过鑫万佳系统和手工折角验印的方式，向客户演示了核对公章的过程，客户有些许犹豫，由于该客户是从江西省赶过来的外地客户，了解情况后，柜员主动询问客户该公司是否换过公章，或者存在为了办理业务方便印刻了多枚公章，这次由于疏忽带错了？客户通过和公司会计电话沟通，才确定是自己带错了公章。随后，客户立即电话联系派其他人员从江西省把正确的公章带过来，同时请求柜员当天无论如何给他办好销户手续。考虑到客户从外地赶来，第二天又是周末，答应如果公章核对相符，哪怕加班也会办好业务，这时客户才松口气。当天下午，客户公司送来了正确的公章，并向我们说了情况：由于该公司是建筑公司，因项目需要，在全国很多地方都开立了对公账户，为了办理业务的方便，在不同地区刻印了不同的公章，这次是由于会计失误带错了公章，但由于该账户销户事宜比较紧急，担心耽误时间，便想蒙混过关，但没想到我行工作人员工作谨慎，没有让这样的事情发生。 随后，柜员高菱梓按程序办理了该账户的销户事宜。

    澧县支行高度重视双基管理工作，不断强化员工风险案防意识，注重细节，严格遵守规章制度和操作流程，通过使用手工和系统相结合的方式，充分运用电子验印平台，发挥系统功能，成功防范了假印章使用风险。传统的折角验印辨识能力较差，采用电子验印系统，提高了印鉴比对准确性和比对效率，为切实防范以后类似风险事件的发生，在相关业务办理过程中，应更加善思善行，对客户既有规范的流程化的检验过程，也要对不同客户采取对应的核对识别方式。合理利用系统查询手段，仔细核对辨别，切实规避此类业务风险。