建行宿迁分行进一步防范金融诈骗客户风险

    近年来，冒充公检法、虚假银行网站、兑换银行卡积分、盗用熟人QQ等要求转账汇款等诈骗犯罪活动时有发生，一旦诈骗成功，不仅造成客户资金损失，也为建行带来声誉风险。为加强此类案件风险防控，保护客户资金安全，维护建行声誉，建行宿迁分行在日常业务管理中，采取“五项措施”加大防控力度，抓好源头防范。一是加强安全教育。通过晨会、夕会、案列教育等方式传达风险防控信息，及时掌握案防动态，对所辖网点及时发布信息通报，让员工时刻仍保持高度警惕；二是在全辖所有营业网点进门醒目位置布置《宿迁警方防范电信网络诈骗提示》警示靠牌，在每个高柜区窗口布置《防范电信诈骗安全提示单》，在ATM区滚动播放警方语音提示，时刻提醒客户防范金融诈骗犯罪活动。三是坚决落实“三问二看一核对”阻截通讯网络诈骗流程。对前来办理转汇款业务的客户一律要三问“转出资金用途、收款人情况、接收账户信息”，二看“客户神色举止是否反常、客户是否持续接电话”，一核对“客户所留信息是否合理”。大堂经理、网点巡视保安对边打电话边操作ATM的客户，一定要及时上前询问，对情况可疑者要进行风险提示，必要时果断阻止客户进行转帐汇款操作；四是对前来办理业务的中老年客户群体要特别留意，对客户面貌识别、口音对照、证件号码询问、主要特征比对做好全方位识别，及时发现和识别客户异常行为；五是做好突发事件处置工作。制订和完善应急预案，客户因接到诈骗电话或收到诈骗短信前来我行询问时，网点员工要主动做好安抚和解释工作，并引导客户向公安机关报案，做好因客户情绪激动影响营业办公秩序等突发事件的处置工作。