今年以来，工行忻州分行以防范风险为重点，按照2016年案防工作计划，扎实做好员工异常行为排查工作，防堵因员工异常行为引发的风险案件。
一、加强组织领导，及时发现风险隐患。各级行、各部门“一把手”履行主体责任，严格落实排查工作责任制，灵活运用方式方法，主动与员工谈心，及时了解所辖员工思想和行为动态，用心观察、留意员工的言行举止，对员工行为的合规性及引发风险的可能性进行持续关注，及时发现并处置异常情况。认真贯彻《忻州分行员工异常行为排查实施细则》，围绕员工异常行为在工作表现、社会活动、投资消费、其他方面等四大类52条，实行“一级包一级”的排查责任制，坚持“谁排查、谁负责”原则，将排查发现存在风险隐患的人员列为关注对象，建立台账管理，并实施帮教，将风险隐患消灭在萌芽状态。
二、开展专项排查，提高排查针对性和有效性。将专项排查与日常排查有机结合，特别是针对员工参与非法集资、民间融资和经商办企业隐蔽性强、危害性大且极易出现反复的特点，克服松懈麻痹思想，常抓不懈。在日常排查的基础上，通过总行提供的工商注册系统及时了解员工参与经商办企业情况；通过司法机关了解员工涉黄赌毒、参与民间借贷和非法集资情况；通过社区和家庭了解消费、负债及其他不良嗜好情况；通过客户了解商业贿赂等情况；通过排查个人及其所负责客户账户资金往来情况，分析是否有民间借贷、非法集资、为他人过渡资金行为等；通过建立内部举报制度、抽查监控录像、回访重点客户、排查与客户大额异常转账等，核实员工是否有“飞单”销售行为，抓小抓早，前移风险关口。
三、妥善处置问题，消除案件风险隐患苗头。各行根据员工风险隐患程度，采取切实可行的措施化解消除风险隐患。对于员工的异常行为风险程度低，且风险隐患在短期内能够消除的，采取批评教育或告诫。对于员工的异常行为风险程度一般，但风险隐患可能无法在短期内消除的，指定专人进行帮教转化。对于员工的异常行为可能存在较大风险隐患，可先采取待岗、换岗或质询等措施，对于员工的异常行为风险程度高，已构成违规违纪的，按照《中国共产党纪律处分条例》和我行《员工违规行为处理规定》等规定进行处理。
四、加强考核通报，切实提升排查威慑力。制定《忻州分行廉政和案防两个责任制考核办法》、《忻州分行纪检员考核办法》，以考核规范行为约束，推动排查工作有效落实，对于员工异常行为排查工作不重视，排查机制不健全、组织推动不力在排查工作走过场，排查责任不落实，应排查未排查，应发现未发现，追究排查责任。
