邮储银行上饶弋阳县支行发展基金定投有举措

    邮储银行弋阳县支行抢抓资本市场机会，5月份完成基金定投业务6.4万元，位列全市第一，成绩喜人。基金定投起点低、方式简单，是一种小额投资计划，被称为“懒人理财术”，是“新手”理财的最优选择之一。

    据悉，该支行在发展基金定投业务方面可谓措施有力。

    一是高度重视，制定方案。利用周培训会进行业务培训、解读营销方案，进行营销预热，要求网点做好客户引导工作，树立客户长期投资的理念并且锁定目标客户群，开展针对性营销。

    二是优化配置，组合产品。随着客户理财意识的不断加强，该行充分利用基金定投平均成本、分散风险，长期投资、复利效果利滚利，强迫储蓄、不当月光族，抵抗市场波动、克服人性弱点等特点，针对客户需求进行产品组合搭配，实现收益最大化。

    三是分析需求，精准营销。认真总结基金定投业务目标客户特点，关注客户年龄家庭结构、风险属性投资经验等，充分运用个人客户营销系统的大数据分析，针对不同客户属性，制定不同的营销话术，分析基金定投的必要性，确保客户实现收益与风险的平衡。 四是防范风险，合规销售。在营销的过程中，该行坚持严格执行上级行和监管部门的制度要求，真实完成风险测评工作，根据客户风险承受能力和偏好推介产品，不承诺、不夸大产品收益。