建行郴州分行香雪路支行成功堵截两起假冒开户事件

    端午节前，营业大厅人来人往热闹非凡，柜面业务也随之多了起来。6月7日中午，一名男青年持“陈子睿”身份证，另一名女青年持“陈琼”身份证来到我行办理开户业务，这两位客户的身份证均为外省户籍（四川省）。因为我行多次组织学习了假冒开户的风险提示，针对这类外省人员开户业务，柜员黄红萍特别留了一个心眼，拿到客户递来的身份证，首先进行面部特征核对，发现本人与身份证照片有出入，然后将身份证证件放置第二代身份证鉴别仪上核对，系统内出现的照片也与本人有出入，于是柜员询问是否在建行开户以及要求提供其他辅助证件核实身份，对方回答支支吾吾，见柜员拒绝开户后，男女青年匆匆离去。

    事后我行拨打了刚才两位留下的电话均为关机，确认为假冒开户并通知兄弟行。与其他网点联系发现其中一人已在别的网点去假冒开户被识破才到处试试开户。

    当前电信诈骗层出不穷，让人防不胜防。有的犯罪分子假扮客户本人来银行来修改预留手机号，以盗取客户名下真实卡的存款，还有的犯罪分子利用在银行假冒开立的伪卡来转移其非法所得，这些都需要我们在柜面办理业务时仔细甄别客户身份，严格把好开户实名制审核的三个关键要点：①开户申请人身份证件的真实有效性②开户申请人与身份证件的一致性③开户申请人真实开户意愿。

    柜面风险无处不在，我们更需要秉着对客户负责的态度，确保银行和客户的资金安全，认真识别客户身份，让犯罪分子没有可趁之机，从源头上堵住犯罪之手。