建行常德德山支行堵截一起诈骗案件

    你、我习以为常的电子银行，在骗子的眼中也许就是获利的最佳途径。

    今年6月13日，两个衣着时尚，大概33岁左右的男女带领一位老人前来我行网点办理业务，两人一左一右陪伴，甚是亲密，柜员经过询问老人需要办理何种业务，老人要求把定期存款提前支取，并提出开办银行卡和网上银行。当事柜员仔细核对老人身份证，通过身份证上的出生日期，了解到老人即将70岁，本着对客户负责的原则，当事柜员便问：“老人家，您使用网上银行是要干什么呀？”“我买理财产品克勒，收益高的很”老人家脸上笑开花，露出缺掉的门牙。当事柜员意识不妙，但是碍于旁边的两位年轻人，便对老人说“您年纪太大了，若要办理网银的话，需要大堂经理带领您单独去贵宾窗口办理。”“哦哦，这么滴啊”老人在大堂经理的引导下摇摇晃晃的进入贵宾室，当事柜员立即报告营业主管并和贵宾窗口的同事商量，老人很可能受到他人蛊惑购买高息产品。一场扒开欺诈外衣的战斗即将打响。老人进入贵宾室，工作人员立即进行近一步询问，最后得知老人是一位空巢老人，两个孩子都在外地工作，与他一同前往的两个年轻人和他也不是亲戚关系，只是自上月起他们一直对老人虚寒问暖，渐渐取得老人的信任，并说动老人购买某款理财产品可获得很高的收益。至于购买理财产品的资金流向以及两人所在的公司老人表示都不清楚。随后网点工作人员对老人进行劝说。老人也意识到了其中的问题，停止办理业务并离开了网点。第二天，老人特地来感谢我行工作人员，自己由于听信了高收益宣传，差点上当受骗，回去跟孩子商量后才醒悟，幸好我行的工作人员认真负责，才免遭损失。

    在该案例中，可以看出不法分子利用老年人缺少关爱，对事物判断能力下降，以及对于网银和理财产品不了解的特点，对老年客户进行诈骗，尤其是通过开通电子银行的手段，伺机行骗，老人一旦上当将银行密码和安全认证工具交给不法分子，后果不堪设想。

    中国建设银行德山支行，始终严把业务办理源头，在办理电子银行业务时，严格执行“本人办、交本人、本人签”的原则，高度重视客户安全教育和风险提示工作，不断提高客户风险防范意识，为客户提供更加优质的金融服务。