今年以来，工商银行晋城分行认真落实上级行和银监局要求，为全面推进内控合规“基础强化年暨制度执行年”活动，紧盯重点领域和薄弱环节，坚决遏制经营管理中的违规行为，防控各类案件及风险事件，积极开展重点业务领域风险排查。
一、排查信贷业务，排查贷款受理、尽职调查、风险评估、贷款审批、合同签订、贷款发放、资金支付、贷后管理等各环节制度落实情况，排查政府平台和房地产贷款风险、担保圈担保链风险等，防止违规违法放贷问题发生。
二、排查票据业务，排查申请人资格审查、贸易背景真实性审查、授权授信管理、贴现查询查复、已贴现票据管理等各环节制度落实情况，切实加强票据业务管理。
三、排查柜面业务操作风险，排查开户管理、对账管理、代销业务管理、印章凭证管理、客户信息管理等制度落实情况，防止内部操作风险和违规经营行为。
四、排查交叉金融产品风险，实施交易对手管理、交易产品管理、交易集中度管理，严防盲目开展跨业业务引发风险交叉传染。
五、排查社会金融风险向银行体系输入风险，筑牢银行业金融机构、非银行业金融机构和民间融资活动之间的“防火墙”，严格管理与融资性担保公司、小贷公司、网络借贷平台等融资中介的业务合作，切实防范外部风险向银行业传染。
六、排查员工异常行为，落实员工管理责任，全面排查员工经商办企业、过度消费及负债、洗钱、频繁请假、涉及黄赌毒、充当资金掮客等情况，对基层负责人、业务经理和一线柜员等重要岗位和关键环节人员重点排查，严肃查处员工参与民间借贷、非法集资、私售“飞单”行为。
七、继续做好对存款业务、理财业务、同业业务以及其他类业务的风险排查。
