建行长沙铁银支行分期中心成功识破提供假流水客户

    近期建行长沙铁银支行分期中心在办理面签过程中，成功识破四起提供假流水的客户，将风险遏制的贷前环节。

    某日，在查看某装修分期客户提供的银行流水时，客户经理发现流水中没有体现“结息”情况，感觉流水真实性可疑，还发现客户流水中每月有银行短信扣费费用，于是咨询客户是否开通过短信提醒业务，客户说没有开通短信息，客户经理将短信扣费的明细指示出来后，客户承认流水造假。之后又陆续发现另外3位客户的流水存在造假情况，比如询问客户大额资金交易时，客户无法回答，短信通知、手机银行无法核实，发现可疑流水后要求陪同客户到他行打印，客户均表示拒绝。

    核实流水是判断申请人还款能力的重要凭证之一，在面签的过程中，若能做到陪同客户打印流水是最好的，而对于客户已提供的流水我们用“慧眼”去识别真伪，发现涉嫌造假流水时，需要和客户斗智斗勇。面对提供造假流水的客户，我们绝不姑息，拒绝继续为客户办理分期业务，从而杜绝客户通过假流水骗取贷款的现象发生。