工商银行晋城分行深化员工异常行为管理 消除化解源头风险隐患

    今年以来，工商银行晋城分行以“基础强化年暨制度执行年”主题活动为契机，切实加强员工异常行为管理，进一步从深化员工行为动态排查工作，逐步建立起防范道德风险和业务操作风险的长效机制，从源头上消除了风险隐患。

    一、强化员工异常行为管理。本着对员工、对家庭负责的态度，结合年度时段的重点工作及案件特点，有针对性地做好员工管理工作，加强案件日常防范。在日常管理中，重点控制员工违规操作、违规代客户保管、利用个人储蓄账户违规代客管理资金等现象。

    二、建立客户监督机制。通过定期“服务回访”、向客户发送信函等方式，加强与开户异常、资金异动、发生大额业务等重点客户的沟通联系，了解掌握客户经理营销行为，及时发现客户经理违规行为线索，告知银行有关制度要求，重点向客户宣传相关产品的风险防范功能、安全知识等，共同防范可能存在的业务风险。

    三、开展谈话谈心。机构“一把手”对所管辖人员开展谈话谈心活动，重点针对此类案件风险暴露出的管理漏洞和薄弱环节，以及员工行为的可疑特征，展开广泛沟通和戒勉，面对面承诺，进一步强化案防履职力度，形成全员防控、履职尽责的良好局面。

    四、加强案件源头防堵。银行作为社会行业中的特殊行业，其经济社会的前沿和关键地位，决定了必须全方位做好防渗透教育管理工作。采取家属走访、社会调查等形式，多方面了解员工行为情绪和行外活动情况，严防员工参与非法经营、经商办企业、赌博借贷、违规担保等活动，从源头上防堵发生经济案件。