银行界
首 页 | 业界动态 | 银行培训 | 资格认证 | 在线学习 | 政策法规 | 银行理财 | 专家观点 | 品牌中小银行 | 中小企业金融服务
城商行 | 农村金融 | 全国股份制银行 | 外资银行 | 分支行动态 | 贷款通道 | 银行会客厅 | 银企对接 | 企业融资 | 信用查询
信用卡 | 银行股票 | 论文集锦 | 焦点人物 | 机构分析 | 贷款产品 | 媒体视觉 | 行业会议 | 人才市场 | 休闲BANK | 银行社区
搜索: 高级搜索
您当前的位置:首页 > 分支行动态

建行株洲湘银支行对利用老乡身份来证明说不!堵截一起冒名开户

时间:2016-06-10 18:22:57  来源:银行界网  供稿单位:建行株洲市分行  作者:株宣

    2号上午,两位中年男子来到湘银支行营业大厅,径直向大堂经理提出申请开户。填好单子排队等候,用听不懂的外地口音交谈着。

    当排队机叫到号码时,两人便一起前来开户,此时一人在前,一人在后。前一人坐好并递来身份证,外省籍。我核对照片等信息确认无误,便开户为其办理银行卡。期间A客户主动述说两人是外地人,来株洲工作而办理银行卡,同时告诉我电话号码已换,需要更改手机银行、短信等信息。当为第一个客户办理银行卡之后,我便告知客户在为其同伴开户的期间,可以先去激活银行卡的电子产品。该客户便说和老乡B一起开完卡再去,并且一再坚持。
 
    当后一人坐下递来身份证后,我接过来一看,发现B客户的身份证的籍贯与前者存在县域的差别,且照片虽有相似,但存在几处明显不太相符处,而此时该客户眼神也左顾右盼,似有闪躲,我便试探性对客户提出我对身份证照片和本人之间差异的看法。客户便说这是我多年前的照片,而且我老乡可以证实我是本人。此刻办好银行卡的A客户便凑上来用普通话解释他们相处几十年了,这就是本人无疑,说完两人便用无法听懂的外地口音交谈,但是其口音是出自一地,与两人县域不同存在些许问题。我立马请求几位同事加以甄别确认,都一致认为照片与本人差异明显,加上客户的些许反常行为,而且可以断定不是本人。我马上对客户解释由于身份证信息与本人的差异巨大,而已作为一个老乡的证词并不能证明你的身份,所以无法开立银行账户。客户听说便犹豫状抬头看着其老乡A,而老乡A却反应突然强烈起来,坚称其朋友B就是本人,只是照片排出的效果有差异而已,最后后面排队的群众客户也提出质疑后,才悻悻离开。
 
    银行账户信息关系到个人财产,甚至关系到一个人的其他方方面面。所以在开立银行账户时需要大家严守底线,认真核对。有时在三人成众的说辞下,也需要保持头脑清醒,不能让其浑水摸鱼,把客户财产安全的第一关。

发表评论 共有条评论
用户名: 密码:
验证码: 匿名发表

·央行二季度货币政策执·坚决防止影子银行死灰
·监管层密集发声 金融防·银保监会:当前中小银
·地方金融监管加速构筑·银保监会:超1.8万亿元
·央行将多举措推动应收·央行下调再贷款再贴现

图片新闻

央行二季度货币政策执行报告
货币政策传导效率明显提高
一季度,人民币各项存款增加
银行保险机构支持实体经济效果显现

热门点击

银行业金融机构总资产情况图
2020年4月银行业金融机构资产份额

在线调查

2020年您对哪家全国股份制银行服务最满意?
  •  中国农业银行
  •  中国工商银行
  •  中国建设银行
  •  中国银行
  •  交通银行
  •  中国邮储银行
  •  中国光大银行
  •  中信银行
  •  中国民生银行
  •  兴业银行
  •  招商银行
  •  华夏银行
  •  广东发展银行
  •  平安银行
  •  浦发银行
  •  浙商银行
  •  渤海银行
  •  恒丰银行
  

广告服务 | 关于我们 | 服务内容 | 联系我们 | 加盟合作 | 免责条款 | 招贤纳士

Copyright © 2002-2011, tbankw.com Inc. All Rights Reserved!

主办单位:中联银信(北京)管理咨询有限公司

本站法律顾问:北京贝邦律师事务所 姜波

版权所有:银行界 京ICP备10000166号

京公网安备110114000920号