工行温州分行科学管理创私银业务特色经营模式

    经过摸索，该行私人银行业务采取“双线拓展、分层服务”的模式，由分行私人银行中心担任“教练员”和“运动员”的双重角色，发挥牵头管理、直营客户和服务支行的三大作用。在营销上，分行私银团队与支行私银团队一起跑市场、拓客户；在业务指导上，分行和支行保持密切沟通联系，带动全辖私人银行业务发展和财富顾问队伍建设，分行私银中心还在支行设立私人银行延伸服务中心，将高端金融服务的触角延伸到基层；在考核上，建立了“两不变、一还原”的分润机制，即“客户账户体系不变、客户归属不变、收入分配还原”，解决了与支行间的利益分配问题。经过几年的努力，温州分行私人银行业务“全行办”取得良好的效果。如该行辖属瑞安支行私人银行客户数达超过了200户，成为全国系统内首家突破200户的支行；辖属乐清支行也突破100户，迫近150户。

 

    在私人银行部门与其他职能部门的关系上，温州分行私人银行中心突出协同联动，建立了市分行业务部门专家团队群，作为财富顾问的强力后盾；同时，其他职能部门一旦发现有价值的营销线索，第一时间推荐给私人银行中心。典型案例如2015年该中心与国际业务部通过联动，成功创新跨境业务，办理了全国首笔私人银行客户的个人内保外贷业务，并以此为契机，在全辖大力推广，短短几个月，就成功吸引了行外资金1.52亿元。