邮储银行上饶弋阳县支行深入推进理财双录工作把好风险关

    为有效落实监管部门关于加强理财产品销售行为管控，实现销售过程全程录音录像工作的要求，邮储银行弋阳县支行严格按照上级行有关部署，认真开展理财双录工作，并以此为契机深化客户理财服务，实现从简单的理财产品销售向客户综合理财服务转变。

    提升专业能力。面向全支行，公开选拔了2名金融基础知识丰富、服务意识强、关注市场动态的专职理财经理，选送至上级行参加封闭式专业培训，取得理财经理上岗资格。在2015年省分行举办的理财经理大赛中，获得全省第3名的优异成绩。

    细致服务客户。整理网点办公环境，配备理财经理专属办公区域，实现与客户一对一“零距离”交流。利用IT技术，进行产品及客户管理，分析客户财务状况，通过了解和发掘客户需求，制定客户财务管理目标和计划，帮助客户设计综合理财方案。

    全面风险管理。建立严格的监督管理机制，充分保护客户隐私，并进行全面的产品介绍、风险揭示、关键信息提示、获得客户确认和反馈，实现合规营销。