今年以来，工行忻州分行面对当前竞争形势，不断调整工作思路和着力点，紧紧围绕“抢抓客户，开拓市场，提高市场占有率”这一目标，积极探索促进代理安帮保险业务健康快速发展的措施，扩大代销业务规模，推动了代理保险业务的快速发展。
一、调整经营策略。该行针对近期股市持续震荡调整的形势，及时调整经营策略，把代理安帮保险业务作为提升中间业务的重要一环，密切与客户的信息沟通，采取主动营销，引客上门，积极营销大户、抢占市场，提高优质客户的贡献度,不断加快代理安帮保险业务的发展步伐。同时加强与保险业务主办单位的沟通联系，进一步增进彼此了解，加深合作关系，实现互利双赢，为更好地推动业务开展奠定了良好基础。
二、增强服务意识。该行教育全行员工要充分认识服务工作的重要性，尤其代理保险业务营销，要从细节入手，构建大服务格局，营造良好的服务氛围，为客户提供高品质的服务。只有服务好客户，才能在激烈的竞争中立于不败之地，也才能更好地占领市场，拓展客户，从而推动代理保险业务的快速稳健发展。
三、加强产品培训。加强与保险公司的业务培训，邀请保险专业人员详细讲解保险业务的相关知识以及保险理念。通过学习营销话术和沟通技巧，让每一位员工都熟知产品，掌握该产品的营销技巧和方法，会开口，勤开口，给客户营销时有底气，具有说服力，为做好业务营销奠定基础。为提高营销成功率。致力营造代理保险业务的良好氛围，,以营业网点为阵地，发挥媒介、大堂、柜面宣传效应，积极向客户推荐，加深客户对保险知识的了解，提高保险产品消费意识。
四、做好客户维护。积极做好优质客户的后续跟踪维护工作，将客户分配到客户经理名下，妥善保存出单客户相关资料，加强日常联系与沟通，培育银保业务稳定的客户群，促进银保业务的持续发展。
五、强化风险防范。该行坚持合规销售保险产品的原则，坚决杜绝违规销售和误导客户行为，切实做好风险防控工作。通过强化员工销售行为合规性的监督检查，警示和教育员工在营销过程中，严格按照上级行保险营销管理的相关要求，认真了解客户意愿，充分履行对客户的风险提示，避免发生销售误导和客户投诉事件，切实保证代理保险业务的健康发展。
