工行忻州分行四项措施强化客户信息维护工作

 

　　一、高度重视，正确认识反洗钱工作的重要意义。目前监管机构对反洗钱工作的监管力度日益加大，各机构、各岗位人员要在执行制度与管理工作中认真贯彻落实好“风险为本”的反洗钱工作思路，切实防范合规风险、法律风险。

 

　　二、齐抓共管，不断强化客户信息维护工作。目前，我行的个人、法人客户信完整率普遍较低，个人金融业务部和公司业务部要将各项治理措施落实在实际工作中，提高我行的信息完整率，争取再上新台阶。

 

　　三、强化识别，提高个人结算账户信息的真实性。各机构要重视客户身份识别工作，从去年检查情况来看，个别行还存在非实名开户的现象。针对以上问题，各机构要强化基础操作管理，从完整性与真实性两个方面认真做好客户信息识别工作。市分行专业牵头部门要多引导、多督促支行网点持续做好客户信息维护、更新、修改工作,把各项治理措施落到实处，做好客户信息治理工作。

 

　　四、加强沟通，把好风险防控关口。反洗钱专业小组成员部门要增强责任心、使命感，履职尽责，积极开展好本专业条线反洗钱管理工作，同时要把具体的工作措施向内控安全保卫部汇报，及时交流经验，共同努力把反洗钱工作提升到一个新的水平。