建行常德安乡支行三举措严防非法融资案件风险

    今年以来，常德安乡支行根据上级部署，结合实际，从抓好客户身份识别环节、抓好客户开户环节、抓好勤勉尽职环节入手，有效防范非法融资案件风险。具体做法：

    一是抓好客户身份识别环节。该行认真落实反洗钱法规和人民银行要求，通过温馨提醒并督促客户确保身份登记信息的完整性，对于客户填写通讯地址、经常居住地、职业等具体信息，坚持真实性原则给予落实。

    二是抓好客户开户环节。该行在办理客户开户业务时，针对自然人开立多个账户，特别是对于外地户口多头开户的情况，给予密切关注。该行坚持由营业主管牵头了解客户，突出对系统抓取和柜台抓取的可疑交易和大额交易，进行认真甄别和尽职调查，防止片面的以金额大小标准判断融资风险。

    三是抓好勤勉尽职环节。该行委派营业主管、网点负责人和客户经理及柜员尽职履责，认真甄别，严格审核把关，确实把好融资风险审核关。对自助设备、收单POS、电话POS、网上银行等业务，加大监控力度，切实防范融资风险。该行从客户的交易行为、经营的真实性、合法性等多个方面，展开甄别判断是否存在融资风险，严格按照程序通过系统提交可疑报告，有效防控非法融资案件发生。