工行朔州分行强化监督检查 注重过程控制 防控操作风险

 

    一、抓好信贷合规检查，规范信贷业务操作。一是认真组织做好年度重点项目的检查。在检查内容上落实“查快、查新、查重”的“三查”要求，在检查对象上关注 “高风险环节、高风险领域、高风险机构”的“三控”重点，在保质保量完成总、省行规定的项目的同时，紧扣本行经营发展和风险状况，抓住监管热点，开展自定项目，更好服务本行发展。二是持续开展突击检查，并与非现场监测和常规检查相结合，努力形成全方位、全流程、全视角的监控态势。三是认真做好不良贷款管理责任认定及资产损失责任认定工作，进一步规范信贷业务操作，加快培育良好的风险管理文化，促进全行信贷资产质量稳步提高。

 

    二、抓好运营风险核查，起到以点带面作用。一是充分利用核查工作中发现的典型案例，用风险提示、通报等形式，进行具体分析，并提出整治措施，起到以点带面的作用。二是加强风险事件督促整改与责任认定工作。依托《业务运营风险管理系统》及时下发风险事件督促整改通知书，督促网点限期整改，并对整改情况进行跟踪落实，确定是否整改到位，防止整改工作流于形式。三是加强对业务运营风险核查工作再检查。按照省行检查比率进行随机巡查，对巡查发现核查质量不高问题，及时进行提示，督促指导支行、网点规范核查工作，真实、完整回复核查查询。

 

    三、抓好非现场监测，预防各类操作风险。一是稳步推进“内控监测分析系统”的推广应用。“内控监测分析系统”模型涉及资产业务、柜面业务、员工行为等，通过系统中监测模型下发任务，并组织内控监测、分析团队，认真研究，进行风险性排查分析，通过质询和现场核实等方式，及时对监测数据进行核查，以便及时发现、报告、预警、制止各类操作风险。二是加强操作风险损失事件监测和重大操作风险事件报告。与相关部门联系协调，对本单位操作风险损失事件进行监测，及时录入操作风险损失情况，对重大操作风险事件按时报告。