案例1
2016年5月23日中午11时，一位年轻女性客户持卡到上饶邮储银行万年县支行的陈营镇代理网点，要求柜员为其办理4.7万元的取款业务，通过平时电信诈骗案件的宣传学习，为其办理业务的柜员发现此客户为之前电信诈骗案中的疑似人员并马上告知该网点负责人。经过本所其他人员的迅速确认，断定此人就是犯罪嫌疑人，该网点负责人马上向领导汇报此事，领导非常重视，一方面立刻安排安保检查员来网点协助，另一方面通知立即报警。该网点负责人在采取隐蔽报警措施后，为避免嫌疑人
怀疑，以系统故障为由请对方耐心等待，并用其他话题与其周旋。十多分钟后，警察赶到该网点与本网点人员一起成功将嫌疑人抓获。
案例2
2016年5月24日上午10时左右，上饶邮储银行万年县支行正大东街代理网点营业厅一切如常，这时来了二位身穿便衣的外省警官出示身份证、人民警察证和调取证据通知书，要求调阅5月6日至5月7日取款影象资料。该代理网点负责人按正常程序上报并得到许可后，全程陪同司法人员进行了影像调阅。约在11时左右调阅结束时，一位女性客户持卡要求柜员为其办理4.1万元的取款业务，为其办理业务的柜员发现此客户疑似刚公安机关调阅录像的嫌疑人，于是该柜员马上用当地方言不露声色告知负责人及同事。为了不打草惊蛇，也为了营业厅其他客户的人身安全，网点人员在确认嫌疑人后都保持了沉着冷静，网点负责人则进行了隐蔽报警。与此同时，调阅录像完毕正准备离开的两位外省警官也发观了嫌疑人，很快专业地以客户的身份分别站在网点大门和ATM机出口处。网点负责人在隐蔽报警的同时，即示意柜员拖延时间稳住嫌疑人，理财经理则借引导客户填单的举动告知其他客户迅速撤离，待厅堂只有嫌疑人一人时，网点负责人示意拉下电动门协助警方成功将嫌疑人抓获。后经公安部门审讯，此嫌疑人多次持不同户名的卡到各银行网点办理取款业务，涉案金额高达50多万元。
温馨提示
电信诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。其特点表现在：
一是犯罪活动容易蔓延，发展迅速。由于诈骗方法简单，犯罪分子往往采用较低的成本便可得到较大的汇报，因此很容易被不法者效仿，造成诈骗案件源源不断，受害群体随之增多。二是运用高科技诈骗成为犯罪分子的新手段，随着科技的不断更新进步，原来通过简单地口头诈骗方式已经转变为利用高科技冒充机关事业单位、银行等官方网站、短信、电话号码等方式进行诈骗。三是作案团队，分工明确。该类犯罪组织内部严谨，注重分工，通常采取非接触式的方式与受害人联系，而且各层级之间不会互相透露工作内容。因此，公安机关往很难掌握团伙作案进一步工作，这对于案件的侦破带来很大困难。四是跨地区作案明显，作案对象广泛。值得注意的是，在我们日常生活中所接触到的诈骗案中，犯罪嫌疑人通常是外来且较偏远地区的人员，他们分布于全国各地进行犯罪活动，根据所掌握的信息针对不同的群体进行诈骗，其中包括老年人、妇女、在校大学生，甚至还有演艺明星等。
通过对诈骗犯罪特征的了解，邮储银行上饶市分行提示：对于您收到的以机关、企业、事业单位以及领导同事名义所发的任何有关金钱类的兑奖、传唤、处罚、借用等短信及电话通知，请妥善处理，切莫掉入违法犯罪分子的诈骗陷井！
