工行忻州分行五个方面加强内控合规工作

　　一、深入开展内控合规“基础强化年”主题活动。一是大力开展合规养成教育活动。管理人员带头开展合规养成宣讲，同时通过召开违规典型案例全员通报大会，组织评选合规标兵等专题活动，从正面引导与从严惩处两个方面引导全行员工深刻理解合规文化建设工程战略意义，固化合规意识，掌握行为准则；二是组织全体员工签署合规承诺书；三是组织开展员工合规教育培训。四是举办合规文化大讲堂邀请社会知名人士、监管部门就当前我国的经济形势、监管要求以及金融机构内控案防面临的严峻形势等方面的内容进行宣讲。五是开展“十大重点领域和关键环节”专项治理，完善内控管理机制，促进科学发展观的贯彻落实。

 

　　二、加强监督检查，有效实施各项检查审计。一是统筹监督检查管理。规范监督检查全过程控制。高度关注重点领域风险。二是以风险为导向，开展专项检查。在全力做好省行安排的检查项目同时，市分行将组织开展票据业务、银行卡业务、个人经营贷款、中间业务、业务运营风险核查、存款风险滚动、反洗钱等专项检查。三是切实做好2016年度内控评价工作。四是严格违规问责机制。按照省行要求，市分行将重点加强不良贷款管理、风险事件、屡查屡犯等方面的违规责任认定与追究，强化违规积分工作考核管理，要对问责落实情况进行跟踪评价。

 

　　三、大力推动监测分析和风险核查工作。一是完善内控监测分析指标体系。二是持续开展常态化日常监测和重点领域的监测分析。三是深入推进运营风险核查精细化管理。持续做好业务运营“屡查屡犯”风险事件治理工作，全面提升全行的业务运营风险管理水平。继续加大内控巡查岗日常履职的检查频次和检查深度。四是各部门密切配合，多措并举，降低风险暴露水平。

 

　　四、进一步加强操作风险管理。一是健全操作风险管理工作机制。强化部门间协作沟通，内控安全保卫部要充分发挥操作风险管理第二道防线的综合组织管理职责。二是提高操作风险管理工具运用质量。把控监测数据真实性和有效性，强化风险指标监测、预警管理。三是加强自我评估结果与检查、评价、审计等信息的验证工作，掌握参评业务或管理活动的风险状况，改进操作风险防控措施。四是加强信息安全管理工作。通过健全信息安全工作机制，加强信息安全风险事件发生的重点业务领域、重要环节及岗位风险事件日常管理，及时发现、提示信息安全风险。五是强化业务外包风险管理工作。要从业务发展、风险防控、成本效益、人员组织等方面统筹考虑并规划实施外包项目，加强业务外包管理，规范业务外包活动，保障业务健康发展。

 

　　五切实加强反洗钱业务管理。一是要切实履行反洗钱管理职责，及时传导上级行、监管当局反洗钱制度规定，指导、组织各级机构开展反洗钱工作；二是做好反洗钱风险提示，督导全行做好重点监控和风险防控；三是要加强洗钱风险管理与客户管理，做好风险等级的调整维护工作，有效开展对高风险客户的尽职调查，提升综合防控能力；四是持续开展客户信息维护和真实性核实工作，提高客户信息质量，确保对公、个人新增客户信息完整率达到100%。降低由客户信息数据质量问题造成的监管处罚风险隐患。