为进一步规范支行理财产品销售,加大理财产品推广销售力度,拓展业务产品市场,邮储银行宜丰县支行不断强化理财产品销售风险管理,形成了支行理财产品业务快速稳健发展,客户一致好评的良好局面。
一是严格划分业务种类。根据监管部门和省、市行的要求,对理财产品和代理保险业务进行了细致划分。理清了理财产品的定位,规范了理财产品的种类,明确了理财产品的销售流程。
二是开展好从业人员培训。该支行对网点负责人、大堂经理、理财经理、柜员进行了统一的系统培训。让从业人员熟练掌握了该行代理销售各种理财产品的产品特点、营销方式,理财产品销售规范等知识。
三是做到了规范化操作。按照省、市分行的统一要求,对理财产品销售窗口进行了标准化建设,与普通柜台进行了区分,安装了录音、录像设备。
四是规范了产品销售。要求理财经理在产品销售的时,严格按统一要求进行录音录像,对客户做好风险评估,明确告之理财产品风险及可能给客户带来的收益和损失,并对每一次理财产品销售进行了录音录像保存。
通过以上四项管理措施,进一步清顺了理财产品的销售模式,进一步理清了理财产品销售思路,进一步拓展了理财产品的销售市场。截止5月中旬,该支行2016年共销售各类理财产品13693.61万元。