今年以来，建行衡阳市行渠道与运营管理部贯彻执行市分行关于双基管理长效机制和内控管理的要求，领导高度重视，员工积极参与，实施了多方面的内控管理措施，以确保安全运营。
一、加强督导、检查力度，防范风险。
由衡阳行渠道营运管理部正副经理和会计督导人员组成2个检查组，对31个营业网点和分行核算中心、稽核中心和私人营销中心的账户管理、对账管理、产品签约、印鉴卡管理、印章及重要物品、柜员岗位权限设置以及柜面业务等方面进行了现场检查和对全行42个网点的账户管理和个人开户手机号码预留员工手机号码以及“加强柜面人员管理，防范案件风险”等方面的非现场疑点核查。一是查阅了全行所辖42个营业机构，2015年12月31日行长和委派营运主管查库情况的监控录像，没有发现违规行为；二是组织全行42个营业机构的委派营运主管，按照审计要求对柜面及渠道运营业务，以及省行资金结算部布置2014年以来所有的对公账户和结算产品等业务发生情况进行了自查自纠；三是安排各行委派营业主管对本网点已开办单位结算产品的申请资料完整性、准确性以及使用情况进行自查和回访；四是组织全行42个营业机构的委派营运主管按照省行的要求对单位账户使用情况进行风险滚动排查；五是负责自助设备管理和上门收款的专管员，对上门收款点、离行自助银行操作合规性进行抽查，完成了部分离行自助设备的物理安装
二、认真剖析存在的问题原因。
1、柜员的业务培训抓得不够，特别是新员工对我行的会计制度不熟悉加之对操作流程不熟练，导致柜员出现差错较多且存在较大的风险隐患。如企业网银盾不及时支用、自助设备加钞、清机不合制度规定。
2、由于新一代操作系统存在某些缺限，如账户资料过期、单位临时账户期限到期等未在系统内提示，致使有些风险点柜员无法发现。
3、系统目前对柜员的凭证没有提示前台或后台扫描，导致部分柜员的凭证因为没有及时在前台扫描而形成缺失凭证差错。
三、制订措施及要求
（一）规范柜面操作管理，加强柜面检查督导，防范柜面风险隐患。
1、要求各行认真学习省行下发的《2016年上半年柜面与渠道运营检查要点》，按照文件的要求和方法进行自查，切实防范柜面操作风险，确保不发生案件事故和重大违规事件。
2、按照省行建湘函（2016）94号《关于开展“柜面与运营风险大家谈”竞赛活动的通知》的文件精神，我行制定了相应的活动方案和奖励措施，要求全行会计人员和分行本部各条线相关人员积极参与，全面提升柜面及运营业务风险防控能力。
3、持续开展创建“会计基础标杆网点”的活动，各支行委派营运主管要注重细节管理，夯实会计基础，切实提升我行会计管理水平。
（二）加强账户管理，避免监管风险，确保安全营运。
要求各支行的委派营业主管高度重视单位账户管理，做好账户资料的清理和大额资金的风险排查工作，确保开户资料的真实并与人行账户系统保持一致，从源头上控制风险。
（三）加强业务培训，提高员工风险防控能力。
要求各支行委派对照差错产生原因自查自纠，查找漏洞，以2016年柜员等级考试为契机，认真组织柜员业务培训，提高员工素质。
（四）认真对检查发现问题进行整改，确保问题整改到位。
要求各行的委派营业主管对各级行检查的问题举一反三落实整改，杜绝屡查屡犯、边查边犯等现象的发生，如再发生类似问题，将对委派营运主管和相关责任人进行积分处理。（ 渠道运营管理部）
