工商银行晋城分行坚持从严治行原则 力促合规文化理念落地生根

    今年以来，工商银行晋城分行认真贯彻监管部门要求，坚持从严治行，完善内控管理机制，创新监督检查手段，强化案件风险和交叉输入性风险防控，以全面安全管理为导向，加强重点风险管控，持续夯实全行内控安全管理基础，力促合规文化理念落地生根。

    一、坚持合规理念植入固化于形。围绕“合规创造价值、内控保障安全”主题，以内控合规“基础强化年”和“制度执行年”两项活动为核心，通过举办“合规养成教育”、“内控合规大家谈”、“合规案例大巡讲”、“依法合规知识竞赛”、“寻找我心目中的合规标兵”等系列活动，通过形式多样的活动，促使合规文化价值理念落地生根。

    二、监督检查质量管理。强化专项检查质量评估，建立检查责任追究机制，严肃问责监督检查中的违规和渎职行为。认真编制并组织实施专项检查计划，强化监督检查过程控制，优化监督检查方式，提高检查质量。要加强监督检查管理系统的推广应用，认真做好内外部检查信息的系统录入、分析和报告工作，按季做好跟踪、督导、通报工作，认真落实总行修订的《违规积分管理办法》，做好积分宣传和运用工作。

    三、开展重点业务领域合规检查。围绕交叉性、输入性风险领域及信贷、理财业务等高风险业务品种，开展有针对性的专项检查和调研。在认真做好上级行、外部监管部门安排的检查项目的基础上，组织开展违规私售理财产品、信用卡不良透支、实名制审核、新开办智能网点风险等合规性检查。重点开展对“十大重点领域和关键环节”风险的专项治理，全面分析排查“实物票据和押品管理、飞单、非法集资和民间借贷、托管存管业务、违规担保、基础核算和介质管理、代理投资第三方资产、代理销售、同业业务、资管业务”等重点领域和关键环节存在的潜在风险，提高风险排查的频次、深度和广度，确保专项治理工作取得实效。要充分运用明查与暗访、计划内检查与突击检查、现场与非现场、线上与线下、大数据分析等手段开展监督检查，努力推进系统建设和新技术应用，提高监督检查信息化水平，精确定位，精准发力，不断提高检查监督效率和效果。