为有效防范和打击非法洗钱活动，提高一线反洗钱工作人员业务水平，邮储银行樟树市支行于近日组织反洗钱培训，以提高该支行非现场监管报表报送质量，增强反洗钱工作人员合规意识、反洗钱工作理论知识及实务能力。
据悉，自反洗钱工作的不断加强以来，该行多次或监控、或接到其他金融机构交流反馈，有外籍人盗用他人名义或通过开销户手段从事非法活动，该行反洗钱部门立即迅速反应，对辖区内各网点的监控报表等进行核实排查，并对全体人员进行反洗钱工作培训。
通过培训使全员进一步学习掌握反洗钱的理论知识和操作技能，更好的履行反洗钱的工作职责，更好的领会反洗钱的精神和意义，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的意识，消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全，保护客户的合法权益，维护法律尊严和社会正义。
一是要提升对办卡人员身份审核的技巧。除对办卡人员进行正常身份信息核实外，还可通过与客户交谈获取户籍、常住地址、办卡用途、联系电话等，同时，还可能从交谈中发现破绽。
二是加强对此类可疑账户的关注。对可疑客户，可能涉嫌电信诈骗，应调高其风险等级，将其账户交易往来予以重点关注。
三是及时、高效地传递可疑信息。应及时将该风险提示转发至辖区各分支机构和营业网点。同时，若发现类似异常情况的，要立即向上级行报告。
作为金融机构，要确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性，严格履行反洗钱义务，充分发挥金融机构在控制洗钱中的作用，切实预防洗钱风险。
