近年来，随着社会经济的不断发展，社会大众的投资理念愈发成熟，投资渠道亦趋于多样化。作为国民经济发展的重要风向标，金融业也紧跟时代发展步伐，秉承以“客户为中心，市场为导向”的发展及服务理念，与时俱进，开拓创新，开发出一系列符合大众需求的新型金融投资产品，诸如债券、基金、理财、银行代理保险等等。
新型金融投资产品的出现无疑让金融消费者有了更为多样化的选择，消费者不再拘泥于传统的储蓄方式，可以把鸡蛋放在多个篮子里，实现资源的优化配置，达到效益最大化。
利用有限的资源创造出最大的价值是每个投资者所追求的至高无上的真理，但是人们往往在新事物面前表现的很谨慎，或者说是不敢踏出那一步去尝试，这可以归类为是保守派，或者更客观地讲，归结为是对新型金融投资产品缺乏认知度。
随着存款基准利率的不断下行，咨询理财产品的客户越来越多，但是他们大都没有太多的投资经验，对理财产品的相关知识知之甚少。因此，客户过分关注于理财产品所存在的风险，而忽视了风险与收益的对等关系。有些客户甚至曲解了理财产品的涵义，误将其认为是银行不当敛财进行投机活动的工具。据银行工作人员介绍，工作中碰到过买了银行短期理财产品的客户要求提前终止投资，询问其原因系其朋友向其灌输理财产品属于投机产品、风险极大的思想，但矛盾的是其朋友未曾购买过任何银行理财产品。由此可以看出，该客户对理财产品并没有很深入地了解，习惯性地将其风险自我扩大化。此外，客户对理财产品的到期日也不甚了解，资金迟迟未到账无疑也在无形中加重了客户的担忧。当然，上述问题的产生一方面在于客户自身认知上的欠缺，另一方面在银行理财产品的销售环节也存在一些漏洞与不足。
为了更好地服务于理财产品的目标客户群体，让理财产品的营销及销售环节更为公开化、正规化、严谨化、透明化，邮储银行玉山县支行于近期在每个网点安装了专门的理财监控设备，实行理财“双录”。这一举措的推行不仅使该行理财业务步入更为健康运行的轨道，更是新形势下顺应合规发展实现持续发展理念的写照。
