工商银行晋城分行紧盯重点业务领域 全面开展专项治理和风险排查

    今年以来，工商银行晋城分行紧紧围绕省分行内控合规“基础强化年暨制度执行年”活动总要求，完善内控管理机制，夯实内控合规管理基础，紧盯重点领域和薄弱环节，认真组织各业务条线深入专项治理和风险排查工作，切实消除风险隐患。

    一、强化“十大重点领域和关键环节”风险专项治理和防范。高度关注实物票据和押品管理、飞单、非法集资和民间借贷、托管存管业务、违规担保、基础核算和介质管理、代理投资第三方资产、代理销售、同业业务、资管业务十大重点领域和关键环节的潜在风险，全面排查分析可能导致控制失效的因素和缺陷，有针对性地制定完善相关管理制度，细化各机构和各个岗位的管理责任，升级优化系统控制流程与环节，强化重大风险和风险趋势的监控、报告和提示。

    二、开展对高风险机构、岗位和环节的专项排查和检查，加强对员工参与非法集资、民间借贷、违规担保、违规放贷、经商办企业等异常行为的管控，加大对严重违规行为和屡查屡犯问题的问责处理，多措并举防止风险输入扩散和交叉传染。

    三、开展重点业务领域风险排查。对银监局提示的九类重点业务领域，认真开展业务风险排查。一是排查信贷业务，排查贷款受理、尽职调查、风险评估、贷款审批、合同签订、贷款发放、资金支付、贷后管理等各环节制度落实情况，排查政府平台和房地产贷款风险、担保圈担保链风险等，防止违规违法放贷问题发生。二是排查票据业务，排查申请人资格审查、贸易背景真实性审查、授权授信管理、贴现查询查复、已贴现票据管理等各环节制度落实情况，切实加强票据业务管理。三是排查柜面业务操作风险，排查开户管理、对账管理、代销业务管理、印章凭证管理、客户信息管理等制度落实情况，防止内部操作风险和违规经营行为。四是排查交叉金融产品风险，实施交易对手管理、交易产品管理、交易集中度管理，严防盲目开展跨业业务引发风险交叉传染。五是排查社会金融风险向银行体系输入风险，筑牢银行业金融机构、非银行业金融机构和民间融资活动之间的“防火墙”，严格管理与融资性担保公司、小贷公司、网络借贷平台等融资中介的业务合作，切实防范外部风险向银行业传染。六是排查员工异常行为，落实员工管理责任，全面排查员工经商办企业、过度消费及负债、洗钱、频繁请假、涉及黄赌毒、充当资金掮客等情况，对基层负责人、业务经理和一线柜员等重要岗位和关键环节人员重点排查，严肃查处员工参与民间借贷、非法集资、私售“飞单”行为。七是继续做好对存款业务、理财业务、同业业务以及其他类业务的风险排查。