邮储银行上饶鄱阳县支行信贷员成功识破一起假银行流水事件

    5月13日下午，鄱阳邮储银行信贷客户经理张凑凤在审核申请贷款客户王某的相关申请资料时，凭借自己多年的信贷从业经验，发现该银行流水有诸多疑点，于是将其银行流水逐笔核对、汇总核对余额。在审核到2015年9月2日结余747813.51元，9月8日支取了30000万，余额应该是717813.51元，而流水显示的余额是714813.51元。

    张经理立即拨通该用户的电话进行询问，确认其提供的银行流水是否有假，刚开始该客户拒不承认其银行流水有假，张经理提出要客户解释其核实的疑点时，王某承认其为了提高银行资金流量，请他做会计的姐姐帮忙做了一份假的银行流水。

    此次成功识别假银行流水事件，体现出的是信贷客户经理张某强烈的责任心和风险防范意识。风险识别贵在细，一丝破绽没有被发觉也许隐藏的就是潜在的巨大风险，越看似简单，越需要工作人员去细心分析。

    当前经济形势下行，会有些不法分子想方设法套取银行资金，手段多样，技术高明，增加了银行识别客户、把控风险的难度，这需要客户经理练就火眼金睛，让不法分子无机可乘。