建行衡阳珠晖支行防止二起虚假开户

    打击诈骗，从防范虚假开户做起，作为柜员大家可能都接触过假冒开户的情况，有的团伙甚至派出与身份证上长相相似的人员前来办理卡户，珠晖支行近日就出现两起假冒他人开户以及挂失的事件。临柜人员经过仔细辨认和多角度问话核实将假冒案件掐灭在萌芽之中。

    上周六珠晖支行一如既往的迎来了客流高峰，在开放式柜台聚集了一群四川、贵州、河北等外地客户排号要求开户，查看身份证基本认定是本人，当场验证手机号码时发现他们都是临时才办理的新号码，并且都没有来电提醒。当柜员询问客户现在衡阳住所以及工作单位时，大都支支吾吾。在柜员的一再问询下，他们都将目光投向了同一个在现场组织的女子，该名女子也是敷衍说了就在附近，并且一再强调开户都要求开通手机银行。事后还有其它客户跟我们反映听到有另外的人员告知他们只要激活手机银行，不要当场绑定。柜员当即告知客户如不能提供有效信息则不能开户之后，该伙人员随即离去。

    柜员分析虽然不能肯定这是诈骗集团或者代办卡公司，但至少这不是正常的客户开户，柜员总结一般虚假或者有问题的开户，来办理此类业务的人员大多是外省人，来办理业务时神色不太镇定甚至慌张，面对银行工作人员时企图用长发、帽子等遮掩，在询问时不能自如的回答问题，并且基本都会主动要求开通电子产品。所以临柜人员应该时时保持警惕，尤其在高风险业务的办理时要小心仔细，把好审核关、询问关、核查关，不放过任何可疑。