工行湖北分行营业部武汉经济技术开发区支行,在上级行的大力支持下,通过密切关注辖区内东风汽车集团旗下系列客户2015年度中外股东分红工作进展情况,主动提前介入,成功营销1.58亿美元现汇贷款和18.5亿元人民币公司存款。
2016年5月6日,该营业部武汉经济技术开发区支行,通过为东风系某客户提供外汇业务组合产品(美元外汇现汇贷款+及即外汇买卖+欧元汇款),成功办理了1.58亿美元的现汇贷款,并于当日通过即期外汇买卖将换汇资金1.39亿欧元汇出境外。5月9日,该行又成功营销中方股东——东风集团的分红资金18.5亿元(人民币),且全部是从他行账户归集到东风集团在该支行的账户中的资金,相当于从他行挖转公司存款18.5亿元。
2016年4月中旬,该支行了解到东风汽车系某新成立子公司股东会要求,该公司必须在2016年5月上旬支付总额37亿元(人民币)的分红款,外方股东分红款需以欧元币种汇出。该支行在充分了解了该公司的资金状况和需求后,在省分行及省分行营业部相关专业部门的指导下,及时向该公司递交了具体的组合产品方案(美元外汇现汇贷款+即期外汇买卖+欧元汇款)支付外方股东分红款,并通过远期购汇锁定购汇成本。该组合产品可帮助该公司实现延期购汇支付分红款,解决了公司流动资金的临时缺口,且融资成本相对较低,取得该客户的认可,达成了业务合作意向,并通过竞标,该支行获得等值10.3亿元(人民币)的最大融资份额。
由于该客户正式提交融资申请及资料的时间与要求提款时间间隔短,该支行需在短时间内完成开户、评级、业务审批、切割集团授信、放款、锁定汇率、跨境汇款等业务处理工作。流程需要营业部、省分行、总行相关多部门联动才能完成。该支行积极向上级行反映相关情况,争取业务支持,同时成立了营销团队并对人员合理分工。为抢时间,赶进度,该支行提前做好了各项工作预案,从业务上报开始,倒排工期,明确各个流程和环节的工作时限,并加强与上级行相关业务部门的实时沟通,及时解决操作过程中遇到的各类疑难问题。在上级行的大力支持下,该支行按客户提款时间要求及时将融资发放到位并汇出。该客户对支行专业的金融服务和办事效率大加赞赏。
外方股东分红融资发放到位后,该支行利用给该客户及东风集团留下良好印象的有利时机,又分别向该公司及东风集团提出将中方股东分红款归集到该行的要求,获到该客户及东风集团的支持。5月9日,该客户从他行将18.5亿元人民币的中方股东分红款,全部归集到东风集团在该支行开立的账户中,改变了前期形成的各子公司分红款原则上同行划转到东风集团账户的惯例。
通过该笔美元现汇贷款的高效率办理,不仅促进了该行外币资产业务规模的快速扩张,同时带来了相关国际业务结算量及结售汇量,也密切了与东风集团的战略合作伙伴关系,为今后拓展东风集团及东风汽车系客户的相关金融业务打牢了根基。