工行宿迁分行注重提高客户经理风险控制能力

    近年来，工行宿迁分行注重提高客户经理风险控制能力，通过突击检查、沟通督导、合规知识考试等方式，加强客户经理合规管理。
   
    一是突击检查合规意识。内控合规部通过对市行公司部客户经理规章制度执行情况、客户经理禁止性规定执行情况等进行突击检查；根据非现场采集数据排查客户经理是否存在大额资金进出、通过第三方存管系统大额资金流入股市、与客户账户间频繁发生业务往来等，“飞单”私售保险、理财产品等，有无利用行内终端代客理财或投资等情况；通过调阅信贷部档案移交情况检查客户经理信贷档案移交及时情况等。
   
    二是沟通传导合规理念。五月份内控合规部赴基层行沟通互动，通过督导拓展部对总行监督检查管理系统运用、资产负债类内控评级指标分解培训、内控案防履职管理系统使用以及2015年监管检查发现问题整改及后续防控工作等进行宣讲，传导监管规定，推动客户经理树立正确的经营理念。
   
    三是注重强化合规观念。组织各一级支行客户经理进行闭卷考试，内容涉及《员工行为禁止规定（2016年版）》、九严九禁等，以提高客户经理执行合规制度的主动意识。