工商银行晋城分行创新监测手段 提升非现场检查工作水平

    工商银行晋城分行紧密围绕全行转型发展大局，坚持从严治行，突出过程控制，完善内控机制，创新监测手段,实施各类业务的常态化监测分析，进一步提升非现场检查监督和风险识别能力。

    一、依托先进的信息技术，加快改进内控合规监督手段和方法，逐步完成从传统手工为主作业方式向信息化、数据化的以监测分析为导向的内控合规新监督方式转变，加快组织实施“紧贴流程，深入系统；实时监测，精确制导；发现问题，识别风险；制止违规，控制损失”的内控监督工作新模式。

    二、坚持按照系统能够展示的主要功能项，逐个选树监测模型，分机构、分条线加强业务风险和管理薄弱环节的日常监测分析；统一规范监测分析流程，定期研究分析风险趋势及重点领域，按季发布内控监测分析重点，有的放矢，提高分析的前瞻性、敏感性和科学性，深入研究和完善内控监测分析工作机制，增强非现场风险识别能力。

    三、继续对机构经营、员工履职和客户交易“三个行为”实施常态化监测分析，稳步推进员工大额资金异动监督管理工作，重点对员工异常行为、个人经营贷款、消费贷款、银行卡分期付款、贸易融资等重点信贷类业务，以及交易类业务等领域进行监测分析，逐步由点及面，将内控监测分析范围有序拓展到各类业务。