工行忻州定襄支行抓好内控案防基础管理促进从严治行

　　一、坚持警钟长鸣，增强风险意识。该行紧紧按照银监部门案件防范工作安排和上级行的部署，坚持查防并举，以防为主的方针，坚持标本兼治，突出关口前移。要求网点和部门负责人，从自我做起，从现在抓起，增强责任意识、忧患意识、风险意识，坚持日常抓、抓日常，加强源头治理，使案件防控工作由被动处置转化为主动预防，做到警钟长鸣。

    

　　二、注重学习教育，固化合规理念。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。为此要求全员做到上岗一分钟、合规六十秒。一是本着对员工个人前途和家庭幸福着想，坚持学习教育，做到主题教育与日常教育相结合、思想教育与完善制度相结合，教育员工要严守职业操守、遵循职业道德、珍惜职业生涯。二是以“合规创造价值 内控保障安全”为主题，组织开展内控合规“基础强化年”和“制度执行年”活动，根植健康的内控合规文化，固化合规理念。从管理角度要求员工照“镜子”，检点思想和规范行为，使规章制度外化于形；从引导角度促使员工添“营养”，提升素质和端正品格，让合规文化内化于心。

    

　　三、注重融入业务，强化风险管控。按照“从严治行”的要求，注重融入业务，强化风险管控，确保各项业务安全运行。一是抓好网点负责人和网点运营主任履职管理的定性评价，确保网点经营发展理念、内控案防主体责任、专业管理能力符合要求。二是从根治屡查屡犯源头入手，持续开展风险事件压降活动，有效压降风险暴露水平。三是加强贷后管理，及时做好潜在风险客户的摸排工作，严格落实潜在风险控制要求。四是加强验印、空白重要凭证、银企对账、U盾、理财产品违规销售、电子银行业务等管理，有效遏制由此引发的案件风险。

    

　　四、开展谈心交流，消除风险隐患。通过网点自查与上级行检查相结合的方法，查找业务漏洞，对检查中发现的问题认真进行排查，从风险事件和相关环节责任人中了解员工存在的异常现象，及时掌握员工的思想行为，对思想有包袱、家庭有困难的员工，及时谈心交流，给予关怀、教育和帮助，做到思想问题早发现，存在问题早介入，发现隐患早排除。