工商银行大同分行积极创新核查手段 增强反欺诈责任感与紧迫感

    

    一、完善工作机制，切实履行核查职责。针对目前准风险事件核查回复质量相对较粗犷的现状，我行以核查精准为抓手，要求从事核查的相关人员改变观念，积极探索、创新核查手段，有效提升核查效率和效果。另一方面要加大网点、支行的整改落实检查力度，通过定期抽查或专项检查等多种方式，确保网点、支行切实履行整改职责，严防过程风险。

    

    二、关注外部风险，深化核查成果运用。面对外部风险逐渐主导的趋势，强化外部风险分析与预警。要求核查人要从客户、账户、渠道、交易类型等多维度对外部风险进行分析，准确揭示风险表现特征及防范要点。同时以风险提示、典型案例及时向派驻支行和相关部门进行预警,增强基层业务人员的风险警惕性及防范能力。

    

    三、巩固屡查屡犯专项治理，提升过程控制能力。要求各支行归纳、分析风险事件产生的原因，在“屡查屡犯”专项治理取得阶段性成果的基础上，找准切入点。从重点柜员入手，多角度、多维度逐一解读面临的风险，并深入分析其面临的潜在隐患；同时利用班前、班后组织学习典型案例，进一步增强制度执行力的同时，力求达到利用身边事教育身边人的效果，最大限度的减少工作疏忽、制度执行不到位等“屡查屡犯”风险。