4月底，省行95533转来1笔表扬工单，请益阳分行核实对工作人员进行表扬。主要内容为益阳市分行沅江琼湖路分理处办理转账业务，网点大堂经理及时发现客户阻止客户汇款，客户感谢感谢值班大堂经理提醒，避免了资金损失，对我行服务感到非常满意，特来电提出表扬。
让我们来还原事情的来龙去脉： 4月22日左右，有人通过电信方式联系客户刘X，称其是XX网络贷款公司的负责人，可帮助办理网络贷款业务。刘X信以为真，向对方泄露了本人个人信息给。4月26日对方来电称其贷款10万元的申请已获批准，需要先汇2000元利息和资料费入对方账户，并提供了在建行开立的个人账户。刘X遂于次日来该网点自助设备上进行操作，恰遇网点大堂经理周雪辉巡视，怀疑有诈，遂接过电话与“网络贷款公司负责人”进行了简单联系，初步判断为电信诈骗，马上制止客户汇款，随后陪同刘X到当地公安机关进行了报案，经证实确系电信诈骗。客户此时才恍然大悟，对建行帮其杜绝了经济损失连声称赞。
通过上述案例我们得出几点体会：
一、强化防诈培训，必不可少。当前，电信、网络诈骗案件频发，防诈形势严峻，沅江支行坚持客户利益至上，充分利用“早训、晚练”的时间，培训电信、网络诈骗的识别技能与堵截方法，讲案例，析危害，教方法，坚持以老带新，坚持防诈培训常态化，把这一工作纳入大堂经理日志管理。
二、加强风险提醒，处处设防。客户是银行的衣食父母，资金安全最重要。一是要通过LED、电视屏幕、横幅、微信等方式进行日常提醒外，对来行经办业务的客户及时进行友情提示，天上不会掉馅饼，遇到困难要咨询网点，否则会轻易掉入精心设置的陷阱，陌生链接不要点，更不能轻易泄露身份信息及银行卡信息。二是大堂经理巡查要用心、用眼、用脑，在年老客户转账、接听电话转账，予以善意的提醒。三是要求大堂经理在发现客户告诉他人私密信息等情形时，立即阻止客户业务办理，四是在醒目处置警示标牌，时刻告知客户勿上当受骗，切实筑牢银行这道资金安全防线。
三、出手及时是关键。诈骗嫌疑人手段日益翻新，常常联手作案，方式层出不穷，诈骗话术也有板有眼。一是告知客户，接到不明身份的人的好心、帮忙电话时，如涉及到了资产、资金内容应该要提高警惕性，二是无法确定信息的真实性，可以到网点进行咨询或者拨打95533客服热线，三是大堂经理巡查要炼火眼金睛，发现客户办理汇款时一手握手机边打电话，神色紧张，左顾右盼，深怕旁人知晓，初步估计发现异常，应是疑似诈骗，大堂经理需及时进行风险提示，询问汇款原因，暂时中止汇款行为，待查明情况后，再作处理。
